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在2010年银行案件风险排查活动动员大会上的讲话
切实加强案件防控
为业务的有效发展做好基础保障
——***同志在2010年案件风险排查活动动员大会上的讲话
(2010年6月3日)
同志们:
为确保**IPO工作顺利进行,认真贯彻落实银监会开展“内控和案防制度执行年”活动工作要求,持续保持案件防控的高压态势,切实维护**安全稳定健康发展,总行决定对所有对外营业的经营机构开展案件风险排查活动。召开这次会议的主要任务是贯彻落实总行《关于开展案件风险排查,切实做好案件防控工作的通知》要求,部署**分行案件风险排查活动。下面,我讲几点意见。
一、2009年案件集中排查活动成效显著
2009年,分行根据总行的统一部署,在全行抽调150名业务骨干组成十四个排查组,用了近两个月的时间,对13家一级支行113个营业网点和分行总部9个业务部室进行了全面案件集中排查活动。经过全行上下共同努力,案件集中排查活动取得了显著成效。
(一)主动揭示并暴露了业务经营过程中的违规问题,及时消除风险隐患
案件集中排查是强化过程控制、防患于未然的重要手段,通过对主要业务的全面排查,充分查找、主动暴露并积极控制了风险隐患。排查共发现一般合规性问题93笔,涉及金额47495.78万元,涉及13个一级支行、54个营业机构,召开各项工作会议29次,发出风险提示19份,情况通报11份,从系统改进、完善制度、加强管理、优化流程等多个方面研究制定74条整改意见,促使经营行主动清收贷款用途不规范资金2163万元,完善担保手续贷款18390.8万元,切实降低贷款风险。对78笔违规问题实施了经济处罚,合计80人次,金额20070元,充分发挥惩前毖后的作用。
(二)实现了案件防控工作全员参与
去年的案件集中排查是在我行各项业务超速发展的关键时期,给全行员工敲的一次警钟,提醒了各级领导干部在积极拓展业务的同时,要牢固树立“违规就是风险,安全就是效益”的风险理念,确保各项业务在合规的基础上有效发展。在案件排查过程中,我行综合运用发布排查公告,公布举报电话及举报邮箱,层层设立举报信箱,进行行为排查等多种方式,发动全行员工关注案件防控工作、积极提供案件线索,主动参与案件防控工作,实现了案件防控工作全行重视、全员参与、全面覆盖、全程控制。
(三)创新排查手段,探索建立案件防控长效机制
在案件集中排查活动的业务检查中,首次引入并综合运用了员工行为排查、多形式排查公告、主动交代与举报核查、延伸核查与上门对账、非现场分析与现场跟踪、责任追究与奖励政策、排查组排查与督导组督导等多种行之有效的措施,创新和丰富了监督方法,确保了排查质量和效果,为建立常态化、可持续的案件风险排查机制积累了宝贵经验。
(四)强化内控管理,提升了案件防控能力
案件风险排查是对我行经营管理状况进行的一次全面体检,我行充分利用案件排查成果,积极推进信贷审批体制改革,实施个贷集中经营,开展后台集中运营改革,持续优化流程,加强对业务的精细化管理;积极履行部门尽职监管职责,组织开展了4大类、13大项、29个项目的尽职监管检查项目,加大业务监管检查力度;积极加强案件防控建设,开展惩防体系建设,推进以“八查”活动为重点的案件专项治理;组织安全保卫四季主题活动,突出抓好“三基”工程,筑牢了“物防+技防+人防”的安全防范体系,使内控管理水平、案件防控能力进一步提升。
二、开展新一轮案件风险排查十分必要
去年案件集中排查活动取得了显著成效,检查发现的各种违规问题给我们敲响了警钟。今年宏观经济环境将更加复杂,监管要求更加严格,我行面临的改革发展任务也更加艰巨,案件防控形势依然不容乐观。借鉴去年案件集中排查经验,及时启动新一轮案件风险排查具有非常重要的现实意义。
(一)开展案件风险排查是确保**IPO工作顺利进行的需要
**正处在发行上市的关键时刻,如果出现案件、重大违规问题等负面消息,将会给上市工作造成重大不利影响。去年案件集中排查结果表明,我行在一定程度上还存在违规问题,员工合规意识还有待进一步提高,案件防控压力还很大。在**即将发行上市的敏感时刻,要维护去年案件集中排查的成果,就必须持续保持案件防控的高压态势,开展新一轮案件风险排查。
(二)开展案件风险排查是落实外部监管要求的需要
今年是我行的“检查年”,审计署驻深特派办、**银监局、人民银行、财监办等外部监管单位纷纷进驻我行开展较长时间的业务检查,总行审计局也将在下半年对我行开展集中审计,当前面临的内、外部监管压力巨大。开展案件风险排查是在外部监管检查完成前的一次主动自查,是主动发现问题、主动解决问题,更好地配合外部监督检查工作的一项重要手段,也是落实银监会2010年银行业案件防控和安全保卫工作会议精神,认真开展“内控和案防制度执行年”活动,提高内控和案防制度执行力的一项重要举措。
(三)开展案件风险排查是保障我行业务健康发展的需要
分行党
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