资金业务规程及表格详细分解.docVIP

深圳市铭立达投资发展有限公司 资金业务操作规程 资金业务是指客户（法人或个人）因投资、生产、经营、周转、消费等需要，向我公司申请融资，由我公司为客户提供资金的业务。我公司资金业务种类主要包括：信用（担保）贷款、项目贷款、股权融资贷款、风险融资贷款、过桥融资贷款、个人贷款（含个体工商户贷款），但贷款期限争取都是不能超过半年的短期贷款为主（其中过桥融资原则上不超过一个月）。 一、申请 1、法人申请：即以公司名义申请贷款，客户填写贷款业务申请表（附件一），提交相关资料（资料目录按附件二表1）； 2、个人申请：即有公司经营背景，以公司法定代表人或股东个人名义申请贷款，还有一类就是以自然人的身份申请贷款，客户填写贷款业务申请表，提交相关资料（资料目录按附件二表1和表2）。 二、立项 公司业务部门应确立是企业贷款或个人贷款后，投资经理应在收到客户资料后二日内完成对客户的初步审查，由部门负责人审核后由业务付总决定： 不予受理：经办人应填写“致客户函”（附件九），及时通知客户并告知不予受理的理由，； 决定受理：经办人填写“申请贷款受理通知函”（附件三）， 登记“贷款业务受理登记簿”，并提请客户签收。 如客户未签收“申请贷款受理通知函”，业务部门不得继续开展该项目。 4、客户签收“申请贷款受理通知函”，经办人报经公司主管领导同意后，开展该项目业务调查。 三、尽职调查 1、 公司业务部门安排两名投资经