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“现金宝”集合资产管理计划方案 XX证券股份有限公司 二零一一年九月 公司名称 顶点软件股份有限公司 文档编号 文档名称 现金宝集合资产管理计划 文档版本 1.0.6 起草 刘畅 起草日期 2011.08.30 审批 审批日期 版本号 备注 1.0.1 起草/内部讨论 1.0.2 结构梳理，细化业务 1.0.3 对参与/退出理解纠正，并不生成文件，而是通过03,04文件 1.0.4 参与恒生、中登会议对业务细节重现拟定，取现改成T日申请T+1取走，废除保留日说法 1.0.5 重构，清算交收 1.0.6 保留额度改造，带保留额度有效期，分离出“预约取款”功能 1.0.7 增加对解约投资者记录的申报回报（恒生、金正接口统一） 1.0.8 清算支持T日预确认文件的处理,逻辑不变 1.0.9 新增 分TA预确认清算流程 目录 一、设计目标、思路和创新点 3 （一）现金管理需求 3 （二）设计目标 3 （三）设计思路 3 （四）主要创新点 3 （五）相比类似产品的优势 3 二、产品要素 3 （一）计划设立 3 （二）电子合同参与人 3 （三）产品参与、退出 3 三、投资运作流程 3 四、现金宝产品重要业务环节及流程 3 （一）参与、退出操作流程 3 （二）参与、退出操作异常处理 3 （三）资金交收流程 3 （四）资金交收异常处理 3 （五）极端风险