2015年基金从业资格考试习题1-15概述.doc

2015年基金从业资格考试重点习题1 判断题 1.优先股票是一种特殊股票，优先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。( ) A.正确 B.错误 C.放弃 2.国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、危机、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。( ) A.正确 B.错误 C.放弃 3.中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。一般而言，货币供应量收紧，会导致股价下跌;货币供应量宽松，会推动股价上升。( ) A.正确 B.错误 C.放弃 4.与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。但在企业破产时，股票持有者享有优先于债券持有者对企业剩余资产的索取权。( ) A.正确 B.错误 C.放弃 5.零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。( ) A.正确 B.错误 C.放弃 6.债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为虚拟债券、实物债券、凭证式债券和记账式债券。( ) A.正确 B.错误 C.放弃 7.凭证式债券是没有实物形态的票券，只在电脑账户中做记录 A.正确 B.错误 C.放弃 8.基金投资于众多股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种( ) A.正确 B.错误 C.放弃 9.目前，开放式基金主要通过证券公司代销。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 10.银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用状况。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 正确答案： 1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.B 7.B 8.A 9.B 10.A 2015年基金从业资格考试重点习题2 判断题 1.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为“共同基金”。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 2.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 3.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立与基金管理人的基金托管人负责。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 4.股票反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买股票后就成为公司的债权人。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 5.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金受益人( ) A.正确 B.错误 C.放弃 6.封闭式基金基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。( ) A.正确 B.错误 C.放弃 7.美国的绝大多数基金是公司型基金。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 8.依据投资目标的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 9.根据投资对象的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。( ) A.正确 B.错误 C.放弃 10.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。( ) A.正确 B.错误 C.放弃 正确答案： 1.B 2.B 3.A 4.B 5.A 6.A 7.A 8.B 9.B 10.A 2015年基金从业资格考试重点习题3 单项选择题 1.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 2.一般而言，成长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 3.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 4.基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币，资产质量良好。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 5.基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 6.独立董事是指不在公司任职并且与公司及其高级管理人员有经济关系的董事。( ) A.正确 B.错误 C.放弃 7.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员。 ( ) A.正确 B.错误 C.放弃 8.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职