空头支票管理培训技术方案.pptVIP

2、报告出票人签章与其预留印鉴不符的空头支票行为时，需报送的资料： （1）《报送空头支票行为资料交接清单》一式两 份。 （2）营业网点提交一份《中山农村商业银行股份有限公司空头支票报告书》。 （3）已背书的支票复印件一式两份。 （4）《退票通知书》第一联复印件一式两份。 （5）出票人预留银行印鉴卡复印件一式两份。 (一) 空头支票行为的报告 （二）签发空头支票的处罚 罚款 出售支票控制 停止结算 账户劝退 （二）签发空头支票的处罚 1、 罚款 签发空头支票不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款，到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的3%加处罚款。 （二）签发空头支票的处罚 2、出售支票控制 （1）限售支票:是指同一客户一年内在各银行的所有账户下，累计签发三张（含）以上空头支票的基本户或个人支票户，限制每次只能出售一张支票。 （2）停售支票：是指同一客户一年内在各银行的所有账户下，累计签发三张（含）以上空头支票的非基本户停止出售支票。 （二）签发空头支票的处罚 基本存款账户或个人支票账户处于限售支票期间，存在以下特殊情况且提供相关证明后，其开户营业网点原则上每次只能出售一张支票，且出售的支票只能用于发生与证明内容相符的业务。 特殊情况包括： （一）支付员工工资； （二）支付水电费、缴纳税款、社保费用