对反洗钱关键岗培训(课件).pptVIP

(五) 关于客户身份识别与资料保存 对代理人的识别（检查重点、高风险） 职业代理行为（除外保险代理人） 代理人与被代理人识别的强制性要求 应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的（1）姓名或者名称、（2）联系方式、（3）身份证件或者身份证明文件的种类、（4）号码。 五、疑似灰名单的排查问题 目 录 一、现场检查的主要问题 三、可疑交易人工分析 四、非现场监管报表的审核 二、主要应对措施 （六）关于可疑交易的人工分析 现场检查的主要问题 没有人工分析的痕迹（台帐） 金额过低（收入类的5-10万以上） （各种形式的转他人帐户2万以上） 外籍人员与高风险国家地区有业务联系 频繁交易问题 特征说明：频繁投保、退保，变换险种或保险金额 行为描述：1、投保人在一个工作日内累计投保3次（取投保日期）及以上。 2、投保人为同一人或者被保险人为同一人的3张（含3张）以上保单，在一天内发生退保或减保。 3、投保人连续3个工作日每日均投保（取投保日期，注意重复问题）。 （六）关于可疑交易的人工分析 例如：可疑特征1302 五、疑似灰名单的排查问题 目 录 一、现场检查的主要问题 四、非现场监管报表的审核 二、主要应对措施 三、可疑交易人工分析