银行卡收单教案.ppt

银行卡收单风险管理 特约商户 信息泄露 银行卡/持卡人 洗钱 套现 洗单 虚假公告 在自助设备上粘贴虚假的升级公告、紧急通知，诱骗持卡人按照虚假公告上的内容操作，将资金划转到不法分子的账户中。 盗卡 即盗用他人银行卡。此类犯罪行为较常见，通常为犯罪分子以偷窃、骗取、抢夺等方式获得他人银行卡，然后假冒持卡人进行消费或与特约商户的工作人员相互勾结，欺诈套现。 银行卡收单风险管理——银行卡/持卡人 伪卡 “伪卡欺诈”也称“克隆卡欺诈”，不法分子利用偷窥、录像、侧录磁卡信息、安装假刷卡设备等手段盗取卡号和密码，仿制出伪卡并利用伪卡消费或取现的行为。 一般的银行卡/持卡人风险主要为利用银行卡行骗，主要为以下6种类型： 商户收银人员银行卡欺诈。 商户收银人员在持卡人用银行卡结账时，通过使持卡人在空白签购单签字或重复刷卡扣账等手段对持卡人进行欺诈，甚至以帮持卡人去收银台结账为借口，进行卡片掉包。 改装自助设备 在自助设备上设置障碍或改装，造成持卡人以为吞卡或设备故障，而后不法分子采用热心帮助或欺骗持卡人拨打公告中虚假的银行值班电话等方式骗取持卡人的密码，待持卡人离开后，取出卡片迅速提现后离去； 银行卡收单风险管理——银行卡/持卡人 窃取他人个人信息申请银行卡 伪造或盗用他人身份证件，使用虚假的申请资料申领银行卡后进行恶意透支，从而致使被盗用身份的人资信受到损害。 操作风险 指商户