理财业务重点分析.ppt

课程主要内容 理财业务重要性 我行理财业务发展的三个阶段 目前我行人民币理财业务种类 目前我行主推人民币理财产品 今年人民币理财业务的发展政策 产品分析 营销技巧 抢售流程 一、理财业务重要性（对银行） 银行发展需要 内部：大客户对我行的重要性 大客户资产配置需求 大客户流失情况 外部：邮政企业的发展策略 其他银行的发展策略 一、理财业务重要性（对个人） 理财业务本身的属性： 1、知识密集型：保险、证券、同业、信托、黄金等 2、理财意识的及早确立和理财方法的正确掌握 这样就决定了—— 对工作：个人素质的快速提高，客户资源的积累 对家庭：自身资产的规划、保值、增值，孩子财商的培养等 基层个人业务发展现状 为了确保余额发展不向客户推荐理财产品 其他银行通过理财产品挖我行高端客户 客户要转走资金 销售人员被迫推荐我行理财产品，但由于时间、产品等各种因素不能立即满足客户，客户流失 销售人员埋怨我行理财产品不好、不及时等 七、人民币理财抢售流程 接到销售通知后第一时间通知客户，让客户尽快往中间交易账户对应的卡折账户中转钱。 碰到预约较多的情况下，和客户说好活话，尽量先给预约金额大的客户抢购。 在遇到紧急的情况下，可先进行抢购，随后成功后再填写申购申请书、产品说明书签字等规定凭据。 在正式销