供应链金融讲述.doc

【组织机构】 北京银联信投资顾问有限责任公司、银行联合信息网、《银行界》杂志 【关 键 字】 供应链金融 “1+N”模式 中小企业营销 链式营销 金融服务方案设计 供应链金融作为一个金融创新业务在国内银行业发展迅速，已成为银行和企业拓展发展空间、增强竞争力的一个重要领域，也为供应链成员中的核心企业与中小型企业提供了新的融资渠道，它有效地推动商业银行快速拓展中小企业客户，同时也降低了银行的信贷风险。 然而，中小企业作为核心企业的上下游行业供应链条存在，广泛分布在各领域的产业集群当中，不同的产业集群乃至集群中的单个行业，其供应链上下游行业的企业环境、物流运作、资金周转及结算方式都有很大的差异，这就决定了银行所提供的服务模式、企业的风险特征和防范手段存在差异。商业银行要在各不同行业中通过核心企业批量开发优质的中小企业客户，进而提供综合的金融服务实现共赢，需要商业银行相关人员对供应链金融的运作原理、产品组合设计、金融服务创新、风险控制及行业特点等要有全面的掌握和了解。 为了能够使学员掌握上述目标的方法和实战技术，北京银联信银行培训中心特邀请国内顶级的银行实战专家陈盛东老师于2012年2月24 -26日在杭州举办“供应链金融与中小企业金融服务方案设计案例实战”高端培训班。本次学习老师将从供应链金融的特有视角，通过对供应链金融典型案例的分析，系统地讲解中小企业融资的新途径和新技巧，增加学员对供应链金融的深刻理解，以更好地拓展银行的负债和授信业务。 现将邀请函转发给贵单位并转交与相关部门，如需参加本次培训，请于2012年2月17日前报名。 1．案例：一张典型报表 2．“三办法一指引”带来的四大变化 3．应付帐款和供应链金融之门 1．基本原理 2．供应链全景图 3．供应链流向图 4．链条的法律根源 5．链条的生态原因 6．一个有待破解的案例 7．全球化和供应链 8．供应链金融产生过程 9．传统金融服务和供应链金融服务 10．供应链中的融资光环效应 11．几个需要澄清的概念 12．供应链金融系统构成 1．信贷流程图 2．他偿的条件 3．控制他偿性融资的主要手段 4．报表中隐藏的兵器柜 5．贷款结构的四个问题 6．自偿性融资特点 7．企业现金缺口图 8．信用捆绑技术 9．流程中的结构举例 1．存货类产品（静态抵质押授信、动态抵质押授信、标准仓单质押授信、普通仓单质押授信） 2．应收帐款融资（国内明保理、国内暗保理、国内保理池融资、票据池融资、出口应收帐款池融资、出口信用险项下授信） 3．预付类产品（先票后货、保兑仓、进口信用证项下未来货权授信、国内信用证、附保贴函的商业承兑汇票） 4．保兑仓在中小企业融资中的活学活用 5．票据产品的活学活用 6．国内信用证产品的活学活用 7．模块举例 8．客户对银行的核心需求和产品对接 9．系统集成案例（钢铁金融、汽车金融、钢贸通等） 1．营销方式的转变 2．风险管理 3．现金流控制 4．结构性授信安排 5．货押业务风险预警信号 6．供应链融资信用风险评估主要内容 7．供应链金融对中小企业融资的意义 8．供应链金融对培育核心企业的意义 9．供应链金融对于商业银行的意义 1．融通仓 2．未来货权质押融资 3．设备制造买方信贷模式 4．与大买方相结合的渠道创新 5．与大卖方相结合的渠道创新 6．与供应链管理公司相结合的渠道创新 7．与物流电子交易平台相结合的渠道创新 1．一张典型报表蕴藏的案例 2．先票后货模式的存款精算案例 3．保兑仓模式的灵活运用案例 4．钢铁金融案例 5．汽车金融案例 6．钢贸通案例 7．票据运用案例 8．国内信用证运用案例及其他陈老师 AACTP国际职业认证讲师、执业律师、国际注册特许财务策划师、金融经济师、某股份制银行总行级培训师，先后担任信贷管理部、产品经理部、产业金融部、小企业金融部、公司银行综合管理部门总负责人。2001年曾任国内某著名股份制银行分行从事信审、信管、法律、资保工作。陈老师所授课程理论与实践相结合，融法律、金融与财务策划为一体，深入浅出，案例丰富；重视学员的参与性，注重综合能力的提高；富亲和力，擅于运用多种培训手段，既有海派清口的演绎技巧，又鞭辟入里直奔复杂事物的本质。 陈老师在商业银行既做过多年的风险管控工作，又有多年的业务营销经历，在实战层面全面了解商业银行的经营管理，有大量第一手的案例和切身体会。同时陈老师又在风险管控、产品创新、客户经理营销技巧以及营销创新、客户关系管理等方面有丰富的理论及实践经验。上课重视学员的参与性，注重综合能力的提高； 提高学员了解供应链金融为中小企业融资提供的新途径，增强沿供应链的内在脉络对中小企业各种融资产品的灵活运用的能力及各种产品组合的风险特征。主要通过实际案例的分析、讲解，帮助学员如何运用供应链金融的原理，融入到中小企业融资的产品