风险管理部基金利差损占比自动计算项目需求规格书.docVIP

文件属性 文件属性 内容 文件名称 风险管理部货币基金利差损占比自动计算项目 文件编号 文件版本号 文件状态 初稿 作 者 信息科技部 文件初次发布日期 2013-11-20 文件初次实施日期 文件变更历史清单 文档版本号 变更日期 修改人 备注 1.0 2013-11-20 贺庆洲 根据风险管理部OA需求整理 3. 本次修改变更说明 序号 变更内容简述 【目录】 第 1 章 概述 1 1.1 编写目的 1 1.2 适用范围 1 1.3 参考资料 1 第 2 章 项目综述 1 2.1 项目需求描述 1 第 3 章 业务功能需求描述 2 3.1 报表样式 2 3.2 计算公式 2 3.3 取数规则 2 3.4 风险准备金明细表 3 概述 编写目的 该需求规格说明书（以下简称本文档）是对 “风险管理部货币基金利差损占比自动计算”需求规格进行清晰、准确、全面的定义，是反映本功能需求的工作范围、约束和限制等的说明性文件，是进行系统开发的依据。 适用范围 本文档适用于 “风险管理部货币基金利差损占比自动计算”需求进行需求确认、项目开发、项目验收等过程。 参考资料 参考文件 备注 项目综述 项目需求描述 根据OA信息系统业务申请书 场内货币基金名称 利差损数值 利差损占比 场外货币基金名称 利差损数值 利差损占比 风险准备金 利差损占比汇总 2013-11-19 工银安心增利 XXXXX 11% 工银货币 XXXX 32% XXXX 43% 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 其中：利差损数值为计算公式分子项，风险准备金为计算公式中分母项。 可导出该报表，当利差损占比超过40%，系统自动发送邮件至风险管理部。 邮件标题：利差损占比超出阀值提醒邮件 邮件正文：货币基金利差损占比43%，其中：场内货币基金利差损占比：11%，场外货币基金利差损占比32%。 计算公式 取数规则 每一笔存款金额： STG_TZ_CWZTCD（在途存单表）的 CDJE (存单金额)字段； 存款利率：STG_TZ_CWZTCD（在途存单表）的LL利率(%)字段； 最新活期存款利率：由于非经常变动，通过后台配置文件配置； 已计息天数：当前日期减去STG_TZ_CWZTCD（在途存单表）的 QXR（起息日）字段； 已提前支取利息：凭证表中与运作部协商后的科目及科目摘要取出指定数据； 风险准备金：“月末一般风险准备净资产”本月值； 利差损占比阀值：由于非经常变动，通过后台配置文件配置。 注：以上数据仅统计场内、场外货币基金非活期存单数据。 风险准备金明细表 第 2 页 需求规格书