个人理财期末复习.docVIP

《个人理财》课程教学复习指导 考核方式和成绩评定办法 期末考试题型和题量：（1）名词解释：每题5分，共4题，20分；（2）简答题：每题10分，共2题，20分；（3）判断题：每题2分，共15题，30分；（4）计算题：每题10分，共1题，10分；（4）综合题：1题，共20分。 第一章 个人理财概述 第一节 揭开理财的秘密 一、揭开理财的秘密 二、什么是理财：理财：是指个人或者专业人士以及机构根据生命周期理论，根据个人（家庭）财务和非财务状况，运用规范的、科学的方法并遵循一定和特定的程序制定的切合实际的、可操作的某一方面或者一系列相互协调的规划方案，最终实现终身的财务安全和财务自由。 理财规划：是指根据客户财务和非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序，制定的切合实际的、可操作的某一方面或者一系列相互协调的规划方案。包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。【简称“八大规划”】 三、为什么要理财(一)从两个理财的故事说起(二)理财的重要性和必要性 (三)理财的好处 第二节 如何理财 一、要有明确的生活态度和思维方式 态度决定思路，思路决定出路，不同的生活态度和思维方式会导致不同的结果。注重理财是一种积极的生活态度和思维方式。 二、确立积极的生活目标 确立积极的生活目标是具有积极的生活态度和思维