3.专题2外汇、汇率与国际储备材料.doc

专题2 外汇、汇率与国际储备 主要内容： 1 外汇 2 汇率 3 国际收支 4汇率制度 5 汇率的决定 5国际储备及其管理 1 外汇 1.1 外汇的概念 外汇（Foreign Exchange）的概念有广义与狭义之分： 狭义的外汇：以外币表示的可以进行国际间结算的支付手段，包括以外币表示的银行汇票、支票、银行存款等。 广义的外汇：泛指一切以外国货币名义表示的金融资产。 按照1997年1月14日修订的《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇 包括： 1. 外国货币，包括纸币、铸币； 2. 外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等； 3. 外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等； 4. 特别提款权、欧洲货币单位； 5. 其他外汇资产。 一般意义上的外汇：以强势外国货币表示的金融资产 1.2 作为外汇必备的三个前提条件 1.2.1. 自由兑换性，即持有者可以自由地将其兑换成其他货币或由其他货 币表示的金融资产。 1.2.2. 普遍接受性，即在国际经济往来中被各国普遍接受和使用。 1.2.3. 可偿性，即这种外币资产能够保证得到偿付。其中自由兑换性与可 偿性往往与一国的外汇管理制度有关，而普遍接受性除了 与各国的外汇管理制度有关外，还与一国货币价格的稳定 性有关。 1.3世界主要货币英文简写（三码标识，ISO-4217，1973） 货币名称 英文简写 货币名称 英文简写 人民币 CNY 爱尔兰镑 IEP 美元 USD 意大利里拉 ITL 日元 JPY 卢森堡法郎 LUF 欧元 EUR 荷兰盾 NLG 英镑 GBP 葡萄牙埃斯库多 PTE 德国马克 DEM 西班牙比塞塔 ESP 瑞士法郎 CHF 印尼盾 IDR 法国法郎 FRF 马来西亚林吉特 MYR 加拿大元 CAD 澳大利亚元 AUD 菲律宾比索 PHP 港币 HKD 俄罗斯卢布 SUR 奥地利先令 ATS 新加坡元 SGD 芬兰马克 FIM 韩国元 KRW 比利时法郎 BEF 泰国铢 THB 新西兰元 NZD 1.4 外汇管理中的外汇 各国对外币在其国内的流通进行不同程度的限制，从外汇管理的角度出发： 根据外汇的性质划分为：经常项目外汇、资本项目外汇，以及现汇与现币等； 根据不同的主体又可以划分为：企业外汇、个人外汇、居民外汇、非居民外汇等不同概念。通过外汇管理规定上的不同，形成外汇使用上与兑换上的各种差异。 现汇与现币：现汇：个人在金融机构的外汇存款 现币：外汇现钞 现钞价格低于现汇价格（由于现钞不能直接用于国际结算，必须运输到所在国，或者其他金融市场，存入当地银行才能成为现汇。） 中国货币中国- 货币票样（组图）人民币 中国台湾元(台币) 中国香港元( 港币) 中国澳门元(澳元) 美元 英镑 欧元 瑞士法郎 加拿大元 新加坡元 澳大利亚元 泰国铢 缅甸元 南非兰特 越南盾 印度尼西亚卢比（盾） 俄罗斯卢布  印度卢比 德国马克 意大利里拉 爱尔兰镑 法国法郎 沙特阿拉伯里亚尔 土耳其里拉 阿富汗 尼 阿根廷 比索  蒙古图格里克 韩国币 埃及 ·货币单位/镑 2 汇率 2.1 汇率的概念 两种不同货币的折算比价（兑换比率）； 以一国货币表示的另一国货币的价格。 2.2两种基本标价方法： 2.2.1直接标价法 用本币表示的单位外币的价格。购买一定单位的外汇应付多少本币。 100个单位的外币能够折合多少本国货币。 外汇汇率的升降和本国货币的价值变化关系：反比率。 大多数国家都采取直接标价法。 2.2.2间接标价法 用外币表示的单位本币的价格。出售一定单位的本币应收多少外汇。 100个单位的本币能够折合多少外国货币。 外汇汇率的升降和本国货币的价