基金理财摘要.ppt

赢得财富游戏的最大障碍 通货膨胀： 美国：从1950年的1美元降到1994年的16美分； 中国：1998年的100元人民币的购买力只相当于1978年的26.96元的购买力。 退休、长寿： 专家认为，现代医疗技术、药物使人的预期寿命延长了15～20年。因此，我们需要攒更多的钱以负担比以前更长的生存期间所带来的生活费用。 医疗支出，养老支出，意外事件支出将会给个人和家庭带来了沉重的负担。 怎样赢得这场金钱游戏？ 超过通货膨胀的速度——复利的力量与72法则： 美国证券投资市场的历史表现 (按复利计算) 二，长期投资－能降低风险几率 长期投资－能降低风险几率 三，尽早投资 (张三 vs 李四) 时间的检验－朋友？敌人？ 开放式基金 － 法律结构下的安全性 资产配置四原则及如何运用 1,风险收益成正比!(了解介绍产品风险特征) 2,投资股票和债券的风险取决于投资持有期限。持有期越长，风险越低！(了解资金可投资时间) 3，定期等额投资是种降低股票和债券风险的有用方法。 (定投股票基金,尤其是在弱市) 4，个人对待风险的态度和承受风险的能力是不同的！ 承受风险的能力取决于你的整体财务状况，包括除投资外你的收入类型和来源。(做风险测试,了解客户情况或记录实际承受能力,默认为风险厌恶) 从风