第八章金融市场(货币银行学-东北财经大学,艾洪德、张贵乐)教程.pptVIP

一　英国的金融监管模式 　　英国是实施金融业集中监管的典型代表，过去多年来一直由英格兰银行承担着对整个金融业实施监管的职责。 金融服务管理局 下 设 各 部 门 各类银行 投资交易所 保险公司 建筑业协会 投资基金 管理公司 其他金融 服务机构 　　与以往英格兰银行、证券与投资管理局等金融监管机构不同的是，金融服务管理局在监管中遵循以下原则： (1)最节约和有效地使用资源进行金融监管 (2)被监管金融机构管理层是否尽职尽责是相　 当重要的 (3)加强金融监管的同时尽可能不压抑金融机　 构的创新活力 (4)鼓励被监管的金融机构之间开展有序的金　 融竞争 (5)努力保持英国金融业的竞争力及其金融服　 务和金融市场的国际化特征 　　在监管目标方面，金融服务管理局(FSA)将通过积极关注金融发展动态，实现瞻前监管，以维持一个“高效、有序且纯洁”的金融市场，帮助客户达成公平而合理的交易。 　　在监管手段与规则方面，FSA所拥有的监管手段都是以风险控制为核心的，尤其是业务风险与控制风险。 　　FSA的目的和任务主要有：(1)保持公众对英国金融系统和金融市场的信心；(2)向公众宣传，使公众能够了解金融系统及与特殊金融产品相连的利益和风险；(3)确保为消费者提供必要的保护；(4)为发现和阻止金融犯罪提供帮助。 二　日本的金融监管模式 　　2000年7月，日本金融监督厅改名为金融厅，并接收