invest_manual解说.doc

用户手册 投资会员 2015-1-18 INSIGMA HENGTIAN SOFTWARE LTD. 目录 1 投资会员 – 个人 3 1.1如何注册 3 1.2我的设置 5 1.2.1基本信息 5 1.2.2投资权限 6 1.2.3融资权限 7 1.2.4个人设置 7 1.2.5消息待办 8 1.2.6.1托管账户信息——激活账户 9 1.2.6.2托管账户信息——账户管理 10 1.3我要投资 13 1.3.1 债权申购 13 1.3.2 债权转让 16 1.3.3 历史项目 17 1.4我的账户 17 1.4.1我的债权 17 1.4.2账户总览 19 1.4.3账户明细 24 1.4.4交易明细 26 1.4.5冻结保留明细 27 1.4.6充值记录明细 28 1.4.7提现记录明细 29 2 投资会员 – 机构 29 2.1如何注册 29 2.2我的设置 30 2.2.1基本信息 30 2.2.2投资权限 31 2.2.3融资权限 33 2.2.4个人设置 33 2.2. 5消息待办 34 2.2.6.1托管账户信息——激活账户 34 2.2.6.2托管账户信息——账户管理 36 2.3我要投资 37 2.3.1 债权申购 37 2.3.2 债权转让 37 2.4我的账户 37 2.4.1我的债权 37 2.4.2账户总览 38 2.4.3账户明细 39 2.4.4交易明细 39 2.4.5冻结保留明细 40 2.4.6充值记录明细 40 2.4.7提现记录明细 40 1 投资会员 – 个人 1.1如何注册 点击“免费注册”链接。 进入注册页面。输入用户名、密码等信息之后，点击注册按钮。 成功注册成为游客。页面跳转到基本信息页面。此时会员类型为游客。用户可以直接填写基本信息、投融资权限信息申请权限，也可以退出之后，再用刚注册的账号登录来继续申请权限。 1.2我的设置 1.2.1基本信息 如果是个人注册，请选择会员类型为“个人”。 填写身份信息和银行信息，点击“保存”按钮。此时信息保存了，但是并未提交客服部审核。 点击“提交申请”按钮，信息进入待审核状态。等待客服部进行审核。 审核通过后，重新进入基本信息页面。点击“编辑”按钮可对信息进行编辑。 变更之后，点击“提交申请”按钮，重新进入客服部审核阶段，审核通过后，变更的内容即时生效。 1.2.2投资权限 1．基本信息审核通过，在“我的设置”一级菜单中选择“投资权限”二级菜单，下载个人投资会员申请表，填写投资信息并上传word或图片文件。 2. 填写投资信息，点击“保存”按钮。此时信息保存了，但是并未提交客服部审核。 3. 点击“提交申请”按钮，信息进入待审核状态。等待客服部进行审核。 4. 审核通过后，投资权限页面出现“编辑”按钮。 5. 投资权限页面的“授权服务中心”、“会员等级”只能由客服经理进行变更，会员自己不能更改，点击“编辑”按钮，“授权服务中心”、“会员等级”字段灰显。 1.2.3融资权限 投资会员注册成功，也可以申请融资权限。申请融资权限的操作，详情参见融资会员对应的个人类型的融资权限。 1.2.4个人设置 1. 在“我的设置”菜单中选择“个人设置”，进行用户名、密码更改。 2. 输入原始密码、新密码、确认密码，点击“确定”按钮，变更的新密码即时生效。 输入新用户名，点击“确定”按钮，变更的用户名即时生效。下一次登录时，只能使用新用户名登录。 1.2.5消息待办 1. 在“我的设置”菜单中选择“消息待办”，可以查看到所有的待办及提醒消息。 2. 点击消息，可以查看具体信息。 1.2.6.1托管账户信息——激活账户 1. 在“我的设置”菜单中选择“托管信息设置”，可以进行账户激活。 2.输入支付密码，点击“激活账户”。 3.激活账户成功后，则可以进行账户管理。 1.2.6.2托管账户信息——账户管理 1. 在“我的设置”菜单中选择“托管信息设置”，可以查看到我的账户信息并进行相应修改。 2. 点击修改支付密码，输入相应信息后，点击获取手机验证码，输入相应验证码后修改成功。验证码有效时间为3分钟，且只能使用一次。 3. 点击“忘记密码”，可以重置密码。点击获取手机验证码后，输入手机验证码，点击重置，会收到重置密码的短信。 4. 点击修改手机号，输入新手机号后，点击获取手机验证码，系统发送验证码至原手机号，输入相应验证码后修改成功，下次生效。验证码有效时间为3分钟，且只能使用一次。 5. 银行信息填写，输入相应银行账户信息，按确定保存。点击解除绑卡，可以将已经绑定的银行卡解除绑定。 1.3我要投资 1.3.1 债权申购 1. 在“我要投资”菜单中选择“债权申购”，可以查看到符合要求的融资包信息：默认展示“申购中”状态和“待申购”状