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五个步骤： 步骤一：评估理财环境和个人条件 步骤二：制定个人理财目标 步骤三：制订个人理财规划 步骤四：执行个人理财规划 步骤五：监控执行进度和再评估 1．1．2 银行个人理财业务概念 1．个人理财业务概念 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 理解要点：（1）服务对象：个人客户不是企业或其他法人　　 （2）服务的性质:顾问性质\受托性质　　 （3）服务的个性化、综合化　　 （4）服务的专业化 （2011年真题）商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（　 ）。 A.个人理财服务 B.投资规划 C.综合理财服务 D.私人银行业务 答案：A 个人理财业务是建立在（　）基础上的银行服务。 　　A.委托代理关系 　　B.资金借贷关系 　　 C.产品买卖关系 　　D.以上都不是 答案：A 多选题： 下列关于个人理财的说法正确的有（　）。　　 A.个人理财业务服务对象是个人和家庭　　 B.个人理财业务是一般性业务咨询服务　　 C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务　　 D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的