银行卡诈骗和私人财产风险防范预案.ppt

* 银行卡诈骗和私人财产风险防范 主讲人： 安徽***律师事务所律师 * 银行卡诈骗风险防范 2 银行卡诈骗类型及案例 1 银行卡诈骗风险防范 * 人民银行公布的银行卡诈骗类型 网络银行诈骗 利用手机短信进行诈骗 伪卡欺诈 2 3 1 * 人民银行公布的银行卡诈骗类型 在ATM上骗卡 以办理银行透支信用卡为名实施诈骗 5 4 * 网络银行诈骗 主要是指通过国际互联网络等载体，通过骗取持卡人的账号和密码，造成持卡人、发卡人损失的行为，其主要手段有以下两种： 一是开设假银行网站或假购物网站； 二是利用计算机病毒进行诈骗。 * 案例一 误入钓鱼网站被骗财 王小姐在网上购物的时候发现一家数码产品销售网站有优惠活动可以用折的价格购买一款新型号平板电脑拥有一定网上购物经验的王小姐对这个网站进行了简单的查询发现该网站不仅拥有安全备案还有很多不错的网友评价 　　 于是王小姐按照网站上面的提示利用网上银行支付货款但在连续几次输入交易密码的时候都显示密码错误交易未果的王小姐只好到银行咨询这时才发现自己银行账户中五千余元的存款全部被转移。 * 经常上网的人一定要警惕各种各样的垃圾邮件尤其是邮件中的链接千万不要因为诱人的标题而点击这其中绝大部分的信息都是虚假的 　　 另外一定要给个人电脑安装正版杀毒软件并随时进行软件升级一旦发现有不明程序入侵你一定要在清除病毒程序的同时及时修改电脑中的很多个人信息这其中包括上网用户名密码QQ密码邮箱密码和网上银行的交易密码等。 防 范 建 议 * 利用手机短信进行诈骗 不法分子利用短信群发器向不特定的社会群体发送诸如：“客户银行卡已被复制，为避免盗刷，请即刻拨打XXX电话，与银联部门联系”、“客户银行卡于XXX刷卡消费XXX元成功，如有疑问，请立即拨打XXX电话，与银联部门联系”等内容，骗取持卡人的账号和密码 。 * 案例二 一条短信损失10万元 李先生是个商人，其朋友向其借款10万元，让其去农业银行汇款。在去农行的路上，李先生收到一条短信，让其将款项汇入另一账户，李先生按照短信账号把款项打过去。第二天，朋友打电话过来，问李先生怎么没有把钱打过去。李先生一头雾水，去银行查询，发现打款的账号户名不是朋友的名字，才发现上当受骗 * 1、手机用户要妥善保管手机密码，不可轻意将密码泄露给外人。上网聊天、游戏、购物等活动遇到提示输入手机密码的要求，务必保持高度警惕，谨慎行之。 2、收到朋友求助且要求打款的短信后，不能轻易相信，务必与对方本人、单位或其家人多方核实事情真伪后再做决定。 3、公安机关机关相关部门应加大对伪 造证件犯罪的打击力度，坚决消灭伪造证件的买卖渠道。 防 范 建 议 * 伪卡欺诈 伪卡欺诈也称克隆卡欺诈，是指不法分子利用偷窥、录像、测录磁卡信息、安装假刷卡设备等各种手段窃取卡号和密码，然后仿制出伪卡，再利用伪卡消费或取现。 * 案例三 据宋先生回忆，前几天去ATM机上取钱，发现卡上余额仅剩20多元。“我记得上次取款后，卡里还有25000多元，现在怎么只剩一个零头了。”通过查询机查询，宋先生惊讶地发现，自己的银行卡在上次取款后不久，就被再次取走25000余元，交易地点却在外地。难道真是自己的银行卡在取款时被人复制，然后用“克隆卡”将钱取走？ 如今，信用卡被盗号，被克隆，已经不算是什么新闻。随便在网上输入“克隆卡”、“盗号器”等关键字，瞬间搜索出上万条售卖银行卡复制设备的信息。复制银行卡的整个过程，通常就是利用感应器感应并记录下银行卡的所有信息，然后传输到接收器内，再通过特殊软件解码，并将解码后的信息复制到空白卡上，银行卡便复制成功。 * 1、持卡人最好定期通过对账单核实及网上账户查询等方式来监测自己的账户，如发现任何可疑账户活动记录，持卡人应尽快与发卡行取得联系； 2、持卡人在消费时不要让卡片离开自己的视线，以免收银员在POS机或盗录机上做手脚盗走信息；输密码时动作要迅速，防止犯罪分子记下卡号和密码； 3、防范街边小店与伪卡集团勾结，将盗录机连在POS机上，因此持卡人应尽量避免去不熟悉的小店消费，以免磁条信息被盗。 防 范 建 议 * 在ATM上骗卡 不法分子在自动取款机上做手脚，设法使取款人的银行卡插入ATM机后被“吞没”，然后利用各种手段骗取密码。当客户离开后，犯罪嫌疑人迅速上前将被“吞没”的银行卡从AT