中国民生银行贸易融资业务发展状况说课.ppt

中国民生银行贸易融资业务发展状况 目录 1、开展贸易融资的总体情况 2、贸易融资的业务部门 3、贸易融资的产品体系 4、贸易融资的营销模式 5、贸易融资的业务数据 开展贸易融资的总体情况 金融产品创新 八大系列60多个产品 重点特色业务 民生保理业务 结构性贸易融资业务 “贸易金融家” 品牌 “四个一体化”战略 内外贸 本外币 离在岸 境内外 贸易融资业务部门介绍 贸易金融部发展里程碑： 2012年10月，荣获香港著名财经媒体《企业财资》“中国最佳贸易融资 银行奖”； 2012年6月，荣获英国《金融时报》“中国卓越贸易金融银行奖”； 2011年6月，在第43届国际保理商联合会（FCI）年会上，荣获“2011年度全球最佳保理市场发展奖”； 2011年6月，荣获英国《金融时报》“最佳贸易金融创新银行奖”； 2010年5月 荣获英国《金融时报》中国银行业成就奖——最佳贸易金融银行奖； 2009年5月 荣获《亚洲银行家》“中国区贸易金融成就奖”； 贸易金融事业部 2005年11月 贸易融资产品体系 民生保理 特色创新产品 传统融资产品 国际结算产品 综合解决方案 代理行服务 应收账款解决方案 进口贸易链融资解决方案 结构性贸易融资解决方案 保函综合解决方案 增值服务解决方案 出口融资产品 进口融资产品 非贸易结算业务 进口结算业务 出口结算业务 代理行网络服务 特色清算服务 外国政府转贷款 人民币代理结算 贸易融资营销模式 “一个延伸，两个转变”产品营销策略： 从国际贸易领域向与之相配套的国内贸易领域延伸 从单一的产品销售向为客户提供专业化的贸易金融综合解决方案转变 从单一环节的贸易融资向内外贸一体化的多环节、全过程的贸易链融资模式转变 “走专业化道路，做特色贸易金融”经营思路 “贸易金融家”品牌： 致力于“做金融方案的提供者，做金融和资源的整合者” 贸易融资业务数据 ——来自《民生银行2012年年度报告》 “截至报告期末，贸易金融事业部在全国31个城市设立31家分部，贸易融资业务人民币贷款余额131.12亿元，外币贷款余额42.04亿美元，实现净非利息收入40.81亿元人民币。” “报告期内，贸易金融事业部保理、结构性贸易融资等重点特色业务继续领跑国内同业。2012年保理业务量为1,366.08亿元人民币，同比增长58.66%，业务笔数17.13万笔。其中，国际双保理业务量为22.77亿美元，同比增长135.96%，位居国内同业第二；国际双保理业务笔数为4,993笔，位居国内同业第三。” 结构性贸易融资解决方案 民生银行结构性贸易融资服务： 法律文本定制：提前介入项目谈判，量身定制法律文本。 风险参与安排：安排项目保险，利用银行网络引入风险参与机构，分担风险。 有效控制物权：大宗商品进口融资方面，通过未来货权或仓单质押实现对物权的控制。 配套衍生产品：通过远期结售汇、利率掉期等外汇交易衍生产品的配套使用，规避利率汇率波动风险。 还款计划安排：根据项目现金流状况合理制定还款计划，确保融资的自偿性。 结构性融资解决方案是银行通过一系列的结构设计与安排，基于交易对手的履约能力，针对在交易活动中产生的预付、存货、应收账款的资产进行的融资。结构性的安排旨在控制交易中的资产与相应的收入达成融资业务的自我清偿。 民生保理业务 1、民生保理： 保理业务是民生银行为国内企业的信用销售（即O/A赊销贸易），而提供的一项综合性金融服务。卖方将其与买方在销售货物或提供服务所产生的应收账款转让与民生银行，由民生银行为其提供预付款融资、销售分户账管理、应收账款催收和买方信用风险担保等各项相关金融服务。 2、民生保理业务种类： （1）国际出口、国际进口和国内保理 （2）有追索权公开型融资保理（应收账款转让通知买方） （3）有追索权隐蔽型融资保理（应收账款转让不通知买方） （4）无追索权公开型融资保理（承担买方信用风险） （5）无追索权隐蔽型融资保理 （6）非融资性保理（信用风险担保、账款催收、管理等服务） 3、民生保理优势： （1）实现国际保理业务全面电子化处理和无纸化作业。 （2）覆盖北美、欧洲大陆、南亚等国家和地区的国际保理业务合作网络，目前可受理国际保理业务的国家和地区包括：欧洲绝大部分国家和地区、美国、加拿大、墨西哥、巴西、智利、阿根廷、南非、澳大利亚、新西兰、日本、韩国、新加坡、马来西亚、泰国、台湾地区、香港地区等。 （3）取得FCI认证资格的专业化保理团队，2008年7月成立民生银行保理业务部。 （4）业内广泛认可的保理业务良好业绩，国际双保理业务在国内同业中位列第三，其中进口保理排名国内第二。 特色创新产品 传统融资产品 代理行