第一讲：理财规划原理概述.ppt

金融投资理财综合实训 我们不是“富二代”，但我们有机会让自己成为“富一代” 在创造财富的过程中不仅使自己使家人能不断提高生活质量，同时也给社会做更大的贡献。 如果我们不会理财、不理财，我们将永远不会成为… 课程介绍： 一、课程定位： 《金融投资理财综合实训》金融专业课，比较年轻的课程，是一系列专业课程的综合运用。 经济学、金融基础、财务会计、投资学、保险学、证券投资、税务策划、信托、风险管理、市场营销等课程的综合运用。 沟通能力、收集整理信息能力、表达能力、营销能力、分析能力、策划能力、协调能力、心理承受能力、学习创新能力 二、课程与职业规划 1.课程与岗位或职业的对应 理财规划师、理财顾问、客户经理 年龄越长越有价值的职业 ?2.就业方向 理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构（如银行、证券、保险公司）等中从事理财服务。 3.工作内容：针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，提供综合性理财咨询服务；同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求 4.职业的社会地位 该职业20世纪70年代在美国兴起 2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 平均年收入：15万美金，收入最高者和最低者的距