反洗钱考试试题A.docVIP

中国邮政储蓄银行马鞍山市分行反洗钱测试试卷（A卷） 考试时间：90分钟 总分：100分 部门、支行： 姓名： 得分： 判断题（每题1分，共10分） 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 （ ）2.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。 （ ） 3.不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。 （ ）4. 金融机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，双边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 （ ） 5. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中的“短期”系指10个工作日以内，不包含10个工作日。 （ ） 6. 各级邮政储蓄机构要将反洗钱工作执行情况纳入日常审计工作范围之内。（ ） 7. 一般存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 （ ） 8. 根据《邮储银行安徽省分行客户洗钱风险等级评估实施细则》，对于高风险客户，自评定风险等级后受理客户开户的支行应当每半年开展一次重新评定，及时更新客户资料，全面掌握客户交易明细，分析交易特征。 （ ） 9. 金融机构反洗钱组织领导机构应当定期召开反洗钱工作会议，安排布置反洗钱工作，并形成书面材料报送当地人民银行。 （ ） 10. 大额交易中，定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 （ ） 填空题（每空1分，共15分） 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全 、 、 制度，履行反洗钱义务。 银行业金融机构履行客户身份识别义务时，需核对相关自然人的居民身份证的，应通过 系统进行核查。 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的 、 、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入 、分散转出，与 、 、经营业务明显不符的，应当作为可疑交易进行报告。 5.银行应对已开立的单位银行结算账户实行 ，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人民银行当地分支行。 6. 金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构进行处罚。处罚措施包括责令限期改正、罚款等，其中，罚款最高可达 万元。 7.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当 。 8.各级邮政储蓄机构在为客户办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立 或 。 9.在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的 。 10.根据《邮储银行安徽省分行客户洗钱风险等级评估实施细则》，各机构与新客户开立账户或者建立业务关系时，应在开户之日起 个工作日内，根据客户交易情况进行新客户洗钱风险等级评定工作。 单选题（每题1.5分，共30分） 《中华人民共和国反洗钱法》于（ ）正式施行。 A、2007年1月1日