开户业务流程及业务品种剖析.ppt

* * * 1.4指定交易及转托管（四） 转托管注意事项 目前深圳证券交易所会员交易单元为6位数，投资者填写时一定要特别注意转入券商的交易单元不要填错。目前可以通过D-COM系统撤回错误的转托管委托。 转托管只有深市有，沪市是没有的。 权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取； 未进行配股委托的配股权证可以转托管，T＋2日到账 通过交易系统报盘办理B股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员 境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。 转托管费 　 A股转托管费为每户30元人民币/天； B股转托管费为每户100港元/天。 * 目 录 一、开户业务流程 1.1 开立证券账户 1.2 开立资金账户 1.3 第三方存管业务介绍 1.4 指定交易及转托管 1.5 注意事项 2.1 交易品种介绍 2.2 交易规则介绍 2.3 委托方式介绍 2.4 注意事项 二、业务品种介绍 * 1.5 注意事项 超范围经营的业务 营业部开展委托理财业务 挪用客户保证金或用客户保证金提供担保、抵押融资 开展三方监管业务 接受客户全权委托 严禁的业务 员工、客户经理、经纪人代开户 添加非同名证券账户 以保证书、承诺书形式开户 开设与主股东账户不同名的资金账户 后两种禁止业务主要是防止营业部开立虚户、机构以个人名义开户等。 * 是否已开证券帐户 根据客户情况分别办理转托管或者撤销指定等 是 否 告知客户携带相关证件 开立证券账户 办理第三方存管 开立资金账户 开户完成 开户业务总结（一） 开户简要流程图 * 开户前，客户经理应告知新开户客户需要携带的资料，哪些属于有效身份证件？ 开户过程中主要面临哪些问题？如何解决？ 一个新开户客户在券商处至少要签几个名，分别是什么？ 有哪些属于超范围经营的业务和严禁业务？ 开户业务总结（二） * 课间休息 * 目 录 一、开户业务流程 1.1 开立证券账户 1.2 开立资金账户 1.3 第三方存管业务介绍 1.4 指定交易及转托管 1.5 注意事项 2.1 交易品种介绍 2.2 交易规则介绍 2.3 委托方式介绍 2.4 注意事项 二、业务品种介绍 * 2.1交易品种介绍 普通股股票（Ａ股和Ｂ股） 债券(含企业债券、公司债券、可转换公司债券、金融债券及政府债券等) 国债回购 基金（封闭式基金和开放式基金） 权证 交易品种 * 2.1交易品种介绍－股票 A股 全名是人民币普通股票。境内投资者开立(中国公民、注册在境内的机构)。 B股 其正式名称是人民币特种股票，它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的。 境内外投资者开立 居住在境内的中国公民 中国香港、澳门和台湾地区的机构、自然人 以及持有中国护照并获得境外国家或地区永久居留签证的中国公民 外国机构、自然人 境内机构不能开立B股帐户 * 2.1交易品种介绍－债券 债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。 国债是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。 凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收款凭证”记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。 企业债券通常又称为公司债券，是企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的债券。 债转股的定义是把对国有企业的债权转变为股权，也就是把商业银行原来对符合条件的国有企业的债权，转变为资产管理公司对企业的股权。 * 2.1交易品种介绍－基金 定义 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融投资工具。 开放式基金与封闭式基金 基金规模 基金期限 交易方式 买卖价格形成方式 * 开放式基金 封闭式基金 基金规模 没有规模限制，投资者可认购或赎回，基金规模随之增加或减少 相对固定，封闭期限内不能增加发行 基金期限 一般没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金单位 一般有固定期限 基金单位交易方式 在首次发行结束后一段时间（多为3个月）后，投资者通过向基金管理人或中介机构提出申购或赎回申请的方式进行买卖。 在证券交易所上市，在封闭期内只能在证券交易场所通过买卖来持有或转让。 基金单位买卖价格形成方式 交易价格主要取决于基金每单位净资产值的大小(减去一定申购或赎回费用)，不直接受市场供求的影响。 买