理财培训程序.pptx

个人理财管理培训;你是如何理解个人理财的;; 个人理财=人+钱 个人需要去达到目标（满足欲望） ; 是指如何利用资源，为了实现个人人生目标而制定、安排、实施和管理各一个各方面总体协调的财务计划过程;;;其实，理财只需具备三个基本条件;;;;;;;;;一年存1000元，40年后拥有28万 28万中只有4万元是你辛辛苦苦挣来并勤俭节约省下的 请问到底是开源节流重要，还是投资理财重要？ 正确的理财观念及智慧的投资选择，比你现有的财富或未来的收入更能影响你未来的财富状况 ;; 明确自己现有的财务状况;（1）现金、银行存折、工资等流动性资产。 （2）股票、债券、外汇等投资性资产。 （3）房屋、私人商铺等保值性固定资产 （4）汽车、电器、家具等低值易耗品。 （5）古董、字画、艺术品等收藏性资产。;了解个人的投资风险偏好;;个人理财目标就是在一定期限内，给自己设定一个个人资产的增加值，即一定时期的个人理财目标同时有计划的安排理财种类，以便获得有序的现金流。;;人生阶段;;例如：一个企业普通员工的理财目标; 根据目标制定计划 理财计划是理财目标的细化、实施步骤的落实 理财计划因人而异、度身定制 ;;进行投资绩效管理， 根据市场变化进行调整;财务杠杆