离在岸业务培训推介会(温岭)总结.ppt

招商银行离在岸业务推介会 2010年6月 温岭 人民币升值预期增强——近一年汇率走势 欧元汇率走势（欧元兑美元） 欧元汇率走势（欧元兑人民币） 欧洲债务危机导致欧元下跌（对出口欧州国家的对策） 尽量采用美元报价 在签订合同时，以远期交易方式予以锁定成本 采用多种贸易融资方式，在装船出运后（或装船前）即予以融资提前结汇 日元汇率走势（日元兑人民币） 日元汇率走势（美元兑日元） 日元汇率正处在历史上的相对高位 抓住有利时机，予以结汇 若有远期订单，建议逢高锁定远期价位 离岸业务对外贸的好处及我行优势 ◆设立离岸公司的优势1、注册程序便捷，成本低廉2、公司注册资料及文件高度保密3、合法节（避）税，利润留存境外4、简便的公司管理，无营业范围和地区范围的限制，对投资人、股东、董事也无限制5、发展跨国业务，提升企业形象6、方便国际贸易，避开关税壁垒7、规避外汇管制、方便境外融资 案例1 案例 2-1 案例 2-2 案例 4 业务优势 借助境外公司实力，支持境内公司发展 境外资金在享有较高收益的情况下，作为境内授信的担保条件 境外资金无需汇入国内，免除资金退出时面临的众多不确定因素 同一银行操作，审批迅速，手续简便 ◆离岸客户为贸易中间商 ◆控制可修改的要素：装船日、交单日、单价、金额、数量 ◆转让行不承担付款责任 ◆无需提供保证金以及占用授信额度 离岸融资产品案例 三角贸易后需注意的问题 1、物流———不变 2、资金流——变 3、单据变动 INVOICE （发票） P/L（装箱单） C/O（产地证）——第三方单据 B/L（提单） SHIPPER—根据UCP600，可以是第三人（即真正出口方、离岸公司都可以） CONSIGNEE— TO ORDER NOTIFY——合同约定 进口离在岸产品案例 两点贸易变三点贸易的其它优势： 1.将集团采购和销售平台化零为整，统一管理，有利于打造高效、专业的境内外贸易平台，提升企业贸易运作水平及效率； 2.有利于公司更紧密的关注境内、境外经济形势、金融市场的变化，更为熟练的掌握境外贸易运作模式，更为敏锐的把握境内外汇率、利率、资金头寸的差异，提升公司整体竞争实力； 3.逐渐积累在境外的信用记录及业务记录，增强境外贸易平台实力，为企业 “走出去”打好基础，有利于打造境外融资平台； 4.为公司开展自营贸易提供一个高效、简便的贸易运作平台。 * 币种： 美元、港币、欧元、英镑、日元等可自由兑换货币 期限： 活期存款或定期存款，定期存款期限分为隔夜、一周、一个月、三个月、六个月、一年及一年以上等 利率： 随行就市，参照国际金融市场银行间同业拆借利率水平来确定（如：LIBOR或HIBOR等） 性质： 非现金账户，兼具储蓄账户和往来账户的特点，按 日计息且可办理往来结算、支付等 存款 * 流动性资金理财产品 固定收益类理财产品 挂钩类结构性理财产品 理财 * 汇款业务 信用证业务 外汇买卖业务 结算 全面提供各项结算业务品种，包括： 保函业务 托收业务 * 贸易融资类 进口开证 进口押汇 打包放款 出口押汇/贴现　 福费廷 保理 信保融资 汇款融资 流动资金贷款　　 船舶融资 项目融资 银团贷款 综合授信 贷款类 信贷 * 招商银行离在岸业务特色产品 三 1、内保外贷 2、外保内贷 3、转让证 5、网上银行 4、离在岸联动账户监管业务 * （一） 内保外贷 案例背景： 国内某著名企业集团在我行拥有综合授信额度1亿人民币，该集团下属香港子公司运作过程中产生的营运资金缺口需要银行提供短期资金支持。 香港子公司面临融资难题，业务难以开展 招商银行境内分行 招商银行 离岸业务部 关联境外公司 离岸授信 融资性保函 境内公司 离岸授信可以采用流动资金贷款、贸易融资等多种方式进行 核心：企业无须自行通过外管总局的批准直接提供对外担保 提供反担保 内保外贷业务 业务优势 借助境内公司实力，支持境外公司发展 无需外管局逐笔审批、操作简便 离岸授信方式灵活，可采用流动资金贷款、贸易融资等方式 同一银行操作，审批快、手续方便 注意事项 境