浙江农信联社国际业务培训课程.ppt

国际业务基本情况 开办国际业务的行社名单 杭州地区：杭州联合、萧山、余杭、富阳、桐庐 宁波地区：鄞州、余姚、慈溪、奉化、象山、北仑、宁海 温州地区：鹿城、瓯海、龙湾、苍南、瑞安、文成、乐清 嘉兴地区：平湖、海宁、禾城、桐乡、嘉善 绍兴地区：上虞、绍兴县、新昌、诸暨、恒信 湖州地区：南浔、德清、长兴 金华地区：义乌、永康 台州地区：温岭、路桥、临海 丽水地区：青田 国际业务基本情况 2、国际业务发展情况 近年随着我省外向型经济的稳步发展，我省农信系统积极扩大国际业务的覆盖面，不断补充和完善服务功能，增强整体竞争能力,全系统国际业务经营规模得到了较大的发展，十一五期间全省农村合作金融系统国际结算量的年平均增幅达到54.57%。 国际业务基本情况 2010年全系统共完成国际结算量126.61亿美元，同比增长48.91%；完成结售汇量110.99亿美元，同比增长58.02%。年末全系统外汇存款余额为4.42亿美元，比年初增长114.94%；外汇贷款余额为1.42亿美元，比年初增长89.39%。 国际业务基本情况 3、国际业务相关系统情况 近年来，省联社统一开发了本外币一体化的核心业务、信贷管理、国际业务等系统，目前由省联社网络专线统一接入了个人结售汇信息系统、直接投资外汇业务信息系统、外汇账户信息平台等外汇局近10个系统，完成了外汇金宏系统接口程序和人行人民币跨境收付信息管理系统的统一开发接入等有关工作，实现了国际业务各相关系统由省农信联社的统一接入、统一维护管理，为国际业务发展搭建系统平台。 国际业务基本情况 4、国际业务发展规划 2010年省农信联社结合全省“十二五”发展规划和“十二五”金融业发展规划，制定了《浙江农信系统“十二五”发展规划》和《“十二五”国际业务发展规划》等专题规划，明确了全系统国际业务发展的指导思想、发展目标和发展策略。 国际业务基本情况 “十二五”国际业务总体目标是：到2015年末，全省农信系统开办国际业务的行社达到50家以上，国际结算量达到220亿美元以上，外汇存款余额达到5.5亿美元以上，外汇贷款余额达到4亿美元以上，不断优化组织机构，推行本外币一体化经营，通过客户战略、竞争战略、人才战略、IT战略四大战略的实施，加强业务管理，提升创新能力，优化经营结构，建立有效的风险防范体系，力争在数量、规模、结构、效益上实现新的突破。 国际业务基本概念和相关知识 经常项目可兑换，是指一国对经常项目国际支付和转移不予限制，并不得实行歧视性货币安排或者多重货币制度。这是一国成为《国际货币基金组织》协定国后必须承担的国际义务。 我国于1996年12月宣布接受国际货币基金组织第八条款，实现人民币经常项目可兑换。需要指出的是，我国虽然实现了人民币经常项目可兑换，并不意味着我国居民可以自由地将本国货币兑换成外汇。只有发生国际间的交易行为，且必须是属于经常项目真实的交易行为，才能持真实的交易凭证购汇支付。 国际业务基本概念和相关知识 这意味着一国取消对一切外汇收支的管制，居民不仅可以通过经常账户交易，也可以自由地通过资本帐户交易，所获外汇既可在外汇市场上出售，也可自行在国内或国外持有；国内外居民也可以将本币换成外币在国内外持有，满足资产需求。 经常项目和资本项目皆可兑换后，称为货币可兑换 ，亦称货币自由兑换，是指在纸币流通条件下，一个国家或货币区的居民不受官方的限制，按照市场汇率自由地将本国货币与外国货币相兑换，用于对外支付或作为资产来持有。 国际业务基本概念和相关知识 买卖价差规定。美元兑人民币现汇卖出价与买入价之差不得超过中国外汇交易中心公布的美元交易中间价的1％(［现汇卖出价-现汇买入价］/美元交易中间价×100％≤1％)，现钞卖出价与买入价之差不得超过美元交易中间价的4％(［现钞卖出价-现钞买入价］/美元交易中间价×100％≤4％)。 非美元货币对人民币现汇和现钞挂牌买卖价差幅度没有限制，我省农信机构可自行决定对客户挂牌的非美元货币对人民币现汇和现钞买卖价。现钞卖出价与现汇卖出价相等。如人民银行对价差幅度的规定另有变更，以人民银行的规定为准。 国际业务基本概念和相关知识 外汇牌价： 一种货币的挂牌汇价由中间价、钞买价、汇买价、钞卖价、汇卖价组成。其中钞卖价与汇卖价相同。 （1）中间价。中间价是该货币与人民币买卖的交易基准汇价，其余价格在中间价的基础上，在中国人民银行规定的汇价浮动幅度内计算得出。目前，中国外汇交易中心每日公布美元、港币、日元、欧元、英镑的市场交易中间价。 （2）钞买价。钞买价是银行买入客户外币现钞的价格，银行收入现钞后，在没有出运入账前，是非盈利资产，要垫付人民币或外币头寸，而出运需要支付运输费、保险费，还要承担汇率风