15 运行管理(操风险类)与21的内容有重复.docVIP

运行管理（操作风险类） 一、单项选择题（共6题，每小题有一个为正确答案，多选、少选、错选或不选均不得分） 1、柜员的权限卡应不定期更换密码，每次更换间隔最长不超过（ ）天。 A、8天 B、10天 C、15天 D、30天 答案：B 2、柜员为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（　　）万元以上的、外币等值（　　）美元的，应当识别客户身份。 A、1万、5000元 B、2万、1000元 C、5万、1万 D、1万、1000元 答案：D 3、为自然人客户办理人民币单笔（ ）元以上、外币等值（ ）万美元以上现金业务的，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明材料 Ａ、5万，2万 B、10万，2万 C、5万，1万 D、10万，1万 答案：C 4、使用“3791”预填单开户预处理交易，为XX保险公司办理基本户开立的账户信息录入时，“客户分类”应选（ ）、“客户小类”应选（ ）。 A、 普通单位、普通单位 B、 机关团体、社保系统 C、 同业（金融企业）、保险公司 D、 同业（金融企业）、其他保险机构 答案：C 5、支票持票人委托开户银行收款时，应做委托收款背书，持票人为个人的，还需交验本人有效身份证件，并在支票背面填明（ ）。 A、 证件号码 B、 证件号码、发证机关 C、 证件名称、证件号码 D、 证件名称、证件号码、发证机关 答案：D 6、 客户服务“三个一”项目是实现客户连续办理多笔业务时一次填单、一次输密和一次签字，非双屏“三个一”模式根据业务处理的先后顺序可划分（ ）。 A、 呼叫客户、交易选择、交易录入、远程授权、客户输密、主机处理、配款及打印、客户签字等8个处理阶段 B、 呼叫客户、交易录入、交易选择、远程授权、客户输密、主机处理、配款及打印、客户签字等8个处理阶段 C、呼叫客户、客户输密、交易选择、交易录入、远程授权、主机处理、配款及打印、客户签字等8个处理阶段 D、呼叫客户、客户签字、交易选择、交易录入、远程授权、客户输密、主机处理、配款及打印等8个处理阶段 答案：A 7、持卡人暂时离岗（ ）天（含）以上的，人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态，并由柜员本人妥为保管。 A、10 B、20 C、15 D、30 答案：A 8、柜员办理业务过程中发现操作错误后，为掩盖其错误操作行为，未按规定的反交易流程进行账务处理，有意采取其他方式调整错误账项的，是指哪种行为：（ ） A、错账冲正 B、规避反交易 C、先存后取 D、提取现金 答案：B 二、多项选择题（共4题，每小题有两个或两个以上的正确答案，多选、少选、错选或不选均不得分） 1、对账人员应与（ ）人员严格分离 A、记帐柜员 B、客户经理 C、上门结算服务人员 D、其他外勤人员 答案：ABCD 2、对公客户经理应认真履行岗位职责，严格执行规章制度，严禁( )行为： A、办理任何核算业务 B、代客户办理各类账户开立、信息变更、撤销业务 C、代理客户保管预留印鉴和办理预留印鉴的变更、挂失 D、代理客户购买、传递、保管各类空白重要凭证。 答案： ABCD 3、自助设备管理要求，描述正确的是（ ） A、装取现钞时，必须双人（密码、钥匙掌管人员）会同，做到“同出、同入、同清点” B、自助设备保险柜要求“同开、同闭、同加锁” C、自助设备保险柜密码和钥匙需换人交接时，通过“凭证资料交接登记簿”办理交接手续，人员可交叉接管，交接手续必须清晰，以明责任。 D、自助设备保险柜密码和钥匙需换人交接时，通过“重要物品交接登记簿”办理交接手续，人员严禁交叉接管。 答案： ABD 4、票据中的汇票包含（ ） A、商业承兑汇票 B、银行汇票 C、银行承兑汇票 D、银行本票 答案： ABC 5、柜员应认真履行岗位职责、严格执行规章制度，严禁( )行为： A、为本人办理任何业务 B、将权限卡借给他人使用 C、为客户保管存单（折）、卡、有价单证和印鉴卡 D、离岗未签退业务操作系统画面 答案：ABCD 6、营业网点应按照“标准、规范、合规、完整、准确”的业务要求，负责受理和审核客户提交的业务凭证、介质和有关单据资料，确保业务的（ ）。 A、真实性 B、合规性 C、有效性 D、全面性 答案：ABC 三、判断题（共5题） 1、柜员在出售空白重要凭证时不得兼办账户密码的预留、重置等业务及支付密码系统的操作 。 （ ）