中融信托—享融13集合资金信托计划 12+12个月.docxVIP

中融信托—享融13号集合资金信托计划 12+12个月规模7.50亿投资领域工商企业类期限24个月付息方式按年付息认购起点100.00万 预期年化收益率100万(含)-300万(不含):9.4% 300万(含)-600万(不含):10.5% 600万(含)以上: 10.8% 1000万(含)以上: 11% 资金用途为补充企业流动资金,哈工大集团与我公司合作,由我公司成立信托计划,为哈工大集团提供信托贷款,以补充企业运营所需流动资金。 风控措施1、标的物业抵押： (1)哈尔滨华融饭店抵押,评估价值120409万元; (2)哈尔滨华旗酒店式公寓,评估价值33804万元。以上两处抵押物评估价值合计154213万元,相对于7.5亿元的本金,抵押率48.6%。 2、债权回购 哈工大集团以其年化近60亿的现金流为本次信托贷款提供还款保证。 项目亮点1、信托公司实力强 中融信托27年来所有项目均安全兑付,管理资产规模超6000亿。公司目前注册资本60亿元,分布于全国20余个主要城市,仅2013年为受益人分配信托收益260元; 2、融资方实力强 哈工大集团是大型国企,控股A股主板上市公司“工大高新”(SH.600701),资产规模充足,财务状况良好,经营状况稳定,盈利水平足以覆盖信托本息; 3、抵押物充足，变现能力强 四星级酒店及酒店式公寓现房抵押,抵押率48.6%,现房变现能力强,安全系数极高。 融资方简介哈尔滨工大集团股份有限公司 哈尔滨工大集团股份有限公司(以下简称“工大集团”)是由哈尔滨工业大学高新技术园区建设发展形成的,企业性质是国企,园区创建于1992年6月,经国家科委和哈尔滨市政府批准 , 被确定为哈尔滨高新技术产业开发区的重要组成部分,是我国先期建设比较成型的大学科技园。1996年被原航天工业总公司(现中国航天科技集团公司)确定为与中国长城集团、香港航科集团齐名的三大外向型企业之一。经过二十多年的发展,哈工大集团从最初的哈工大高新技术园区,逐步发展成为以高新科技产业为龙头,以加工制造业为基础,以金融产业为核心的综合性企业集团,打造了现代农业、现代服务业、文化产业等三大产业集群,集团所属全资、控股、参股企业近百家,涉足生物工程、乳制品加工厂、酒店管理、汽车、信息科教、新型建材、房地产开发、路桥管理等九大产业,公司资产总规模达155亿元,负债率31%。工大集团作为控股集团公司,以资本为纽带控股十个大型集团公司,是A股上市公司“工大高新”(600701)的第一大股东,同时参股上市公司“航天科技”(000901),在澳大利亚参股上市公司MTD 。以发起方式设立“工大高科”和“航天物业”两家规范性股份公司。发起成立全国首家股份制风险投资公司。 工大集团起步于黑龙江,实业遍及全国。集团在国内经济发展的关键区域搭建了良好的地域发展架构:集团在连接欧亚大陆的桥梁--哈尔滨建立了黑龙江总部,并依托北药和北大仓的绿色资源,建立了生物医药和生物食品工程研发、生产基地。在中国政治经济地缘中心京津地区,集团建立了北京总部,并利用北京的地缘优势,涉足建材产业和旅游产业,形成了技术优势明显的企业群。在中国经济最有发展潜力的--长江三角洲地区,集团建立了上海总部,并以大通期货公司、风险投资公司为核心建立了集团直通国际市场的金融中心;在中国最具活力的经济圈--珠江三角洲,集团依托在珠海、深圳的实业基础在深圳成立了南方总部。在珠海,培植了以新经济资源开发港为轴心高科技产学研基地,在深圳,集团建设了高科技产业孵化器--深圳华融大厦。工大集团已初步形成总部经济、区域经济和产业经济发展的新格局,即:四大总部经济:黑龙江总部、北京总部、上海总部和南方总部;六大区域经济:黑龙江、沈阳、大连为主的振兴东北老工业基地经济区,北京、天津为主的京津唐经济区;上海、南京为主的长三角经济区;深圳、珠海为主的珠三角经济区;西安为主的西部大开发经济区和俄罗斯经济区。集团积极向海外拓展,在美国、澳大利亚、新加坡、日本、俄罗斯等国家设置八家区域性海外分公司,拥有国家授予的进出口经营权,为工大集团直接与国际对接创造了良好条件。 抵押物状况1、标的抵押物:哈尔滨华融饭店 ①哈尔滨华融饭店位于哈尔滨市繁盛商业区的心脏地带,毗邻哈尔滨火车站,交通四通八达; [1] ②饭店采用现代建筑风格设计,豪华典雅,酒店拥有各式客房, 豪华舒适,宽带互联网接口、私人专用电子保险箱等现代化商务设施齐全,极尽商务之便； ③酒店星级为四星,开业时间2000年6月,2007年4月局部装修,楼高33层,客房总数274间(套)； ④该处物业于2014年5月经北京国信达房地产土地评估有限公司评估价值为12亿元。 2、标的抵押物:哈尔滨华旗酒店式公寓 ①华旗酒