金融基础知识一(无答案)说课.doc

金融基础知识（一） 一、单项选择题请在下列试题中选择一个正确的答案。1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向??Ａ????举报。 A、中国人民银行B、金融监管机构C、金融机构D、海关、工商或税务部门2、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列哪个机构不具有直接处罚权？中国人民银行B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市州中心支行D、金融监管机构 　3、下列哪项义务，金融机构可以视情况选择是否履行？　　A、反洗钱宣传和培训B、设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构　　D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告　　4、下列不属于《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号）关于客户身份识别要求的是??????。　　A、要及时更新客户身份基本信息B、异常情况，应重新识别客户身份　　C、办理任何金融业务，都要识别客户身份　D、应按规定识别交易的受益人　　5、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值??????美元以上的款项划转应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。　　A、1万　B、5万　C、10万　D、20万　　6、下列不属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是??????　　A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、反洗钱工作应实行条线管理　　C、反洗钱措施应能有效发现、识别和