理财报告--十年如使500万变为一千万.docxVIP

目 录  TOC \o 1-3 \h \z \u  HYPERLINK \l _Toc382645228 前 言  PAGEREF _Toc382645228 \h 2  HYPERLINK \l _Toc382645229 第一部分 客户基本家庭背景  PAGEREF _Toc382645229 \h 3  HYPERLINK \l _Toc382645230 1.1家庭成员资料  PAGEREF _Toc382645230 \h 4  HYPERLINK \l _Toc382645231 1.2近期家庭资产负债情况  PAGEREF _Toc382645231 \h 4  HYPERLINK \l _Toc382645232 1.3年度家庭收支情况  PAGEREF _Toc382645232 \h 4  HYPERLINK \l _Toc382645233 第二部分 家庭情况分析  PAGEREF _Toc382645233 \h 5  HYPERLINK \l _Toc382645234 2.1家庭财务比率  PAGEREF _Toc382645234 \h 5  HYPERLINK \l _Toc382645235 2.2理财目标  PAGEREF _Toc382645235 \h 6  HYPERLINK \l _Toc382645236 2.3刘先生的风险评估  PAGEREF _Toc382645236 \h 6  HYPERLINK \l _Toc382645237 第三部分 理财规划的制定  PAGEREF _Toc382645237 \h 6  HYPERLINK \l _Toc382645238 3.1财务安全规划  PAGEREF _Toc382645238 \h 6  HYPERLINK \l _Toc382645239 3.2投资商铺规划  PAGEREF _Toc382645239 \h 7  HYPERLINK \l _Toc382645240 3.3投资金融产品规划  PAGEREF _Toc382645240 \h 11  HYPERLINK \l _Toc382645241 3.4理财规划实施明细  PAGEREF _Toc382645241 \h 12  HYPERLINK \l _Toc382645242 第四部分 风险评估  PAGEREF _Toc382645242 \h 13  HYPERLINK \l _Toc382645243 第五部分：理财规划方案实施及监控  PAGEREF _Toc382645243 \h 13  HYPERLINK \l _Toc382645244 5.1理财规划报告的实施  PAGEREF _Toc382645244 \h 13  HYPERLINK \l _Toc382645245 5.2理财规划报告的监控  PAGEREF _Toc382645245 \h 13  HYPERLINK \l _Toc382645246 第六部分 归纳总结  PAGEREF _Toc382645246 \h 14  前 言 刘先生：您好！ 首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。 这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。 在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。 为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。 您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我咨询。 请您相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。