中国农业发展银行的非现场监管工作研讨.pptVIP

中国农业发展银行非现场监管工作 主要内容 农发行概况 农发行非现场监管工作主要内容 农发行非现场监管报表体系及审核分析重点 农发行概况 成立于1994年，直属国务院领导，政策性银行，国际信用评级与国家主权评级一致 以国家信用为基础，承担国家规定的农业政策性金融业务和经批准开办的涉农商业性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。 粮棉油收购贷款业务为主，以农业产业化经营和农业农村中长期贷款业务为辅，拓宽了支农领域，在农村金融中的骨干和支柱作用显著增强。 农发行概况 实行总行、一、二级分行、支行制 一级分行30个，二级分行330个，二级分行营业部210个，县级支行1600个，县级办事处3个，无境外机构，共计 2173个，员工约5.9万人。 改革 农业政策性银行 2009年7月末主要数据 农发行概况 主要农副产品、生产资料的国家专项储备和地方储备贷款 农副产品的收购和调销贷款，粮、棉加工贷款，粮、棉企业技术设备改造贷款，种子贷款 简易建仓贷款 仓储设施建设和粮棉油生产基地建设中长期贷款 农村基础建设和农业综合开发、农业生产资料流通和销售环节贷款业务 农业小企业、科技企业贷款业务 县域城镇建设贷款 农发行概况 同业拆借 金融机构同业存款业务和委托贷款 外汇贷款、贸易结算 保函业务 资金主要来自发行金融债券、央行再贷款、存款 代理拨付中央和省级政府支农资金并为各级政府设立的粮食风险基金开户并代理拨付 代理保险 、代收代付 支持“三农”主力军 农发行概况 主要经营特点 需要关注的问题和风险 意见和措施  农发行概况 主要经营特点 资产负债规模增幅较大 债券发行和同业存放增加，负债结构进一步优化 支持“三农”成效显著 农村基础设施和农业综合开发贷款增长迅速 注册资本首次达到200亿元 不良贷款余额上升 净利润同比下降较多 农发行概况 需要关注的问题和风险 市场化粮棉油购销贷款的风险集中凸显 实现“双降”压力较大 地方政府融资平台潜在风险不容忽视 内控薄弱，风险防范措施不到位 基层行制度执行力不足，存在屡查屡犯的现象 资本实力严重不足，制约发展 案件数量和涉案金额均大幅上升，举报信数量增加 农发行概况 意见和措施 指导农发行执行国家宏观调控、服务“三农” 督促农发行加强内控，有效防控风险 指导农发行加强对地方政府融资平台贷款管理 督促农发行重点加强对市场化粮棉油购销类贷款的管理 督促农发行加大清收力度，有效控制不良贷款 农发行概况 意见和措施（续） 督促农发行切实强化案件防控，严格问责 与各局形成监管合力，加强对辖内农发行案件的查处力度和信访核查工作 针对风险排查情况，督促农发行做好整改 农发行非现场监管工作主要内容 审核分析报表 沟通：农发行各部门、有关银监局、有关部委、 会内有关部门、处室 分析报告：月报、半年报、监管报告 现场走访、参加农发行会议、参与现场检查 学习：国家政策、监管政策、农发行业务 关注：农发行经营中的新情况、新问题 监管措施：风险提示、监管会谈、监管要求 农发行分支机构非现场监管报表审核分析重点 GF01《资产负债项目统计表》 GF01第II部分《贷款质量五级分类情况表》 GF02第VI部分《各项垫款情况表》 GF04《利润表》 GF11《资产质量五级分类情况表》 GF12《贷款质量迁徙变化情况表》 GF13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类情况表》 GF14《授信集中情况表》 GF16《抵债资产账龄情况表》 GF43《表外业务统计表》 农发行分支机构非现场监管报表审核分析重点 报表审核分析——基础报表 有关项目的变化及原因、与业务开展情况相关性 GF01：资产减值损失准备、本年利润、存放系统内款项、同业存放 GF0102：各类贷款的五级分类 GF0106：垫款、产生的原因 GF04：利息净收入和手续费净收入以及细项、资产减值准备、净利润 农发行分支机构非现场监管报表审核分析重点 报表审核分析——基础报表 GF11：贷款行业分布、较大的变动、是否符合农发行业务范围、逾期贷款、分类准确性 GF12：迁徙变化、不良贷款变化的原因 GF13、GF14：最大十家客户名单、贷款余额、表内外授信及变化 GF43：表外业务的种类和金额较大的 农发行分支机构非现场监管报表审核分析重点 报表审核分析——特色报表 SF25《农发行信贷结构情况表》 按照分账管理的原则设定的 政策性贷款的变化、资产质量情况 关注商业性业务贷款余额和不良贷款的变化情况，特别是农发行定义的准政策性贷款以及金额较大、变化较大的 根据各地情况确定关注的重点 农发行非现场监管报表 ----银行四部数据集市 自采集报表 AD01_资金来