基金业务流程讲解.docVIP

业务处理： 交易结算：产生真正的资金流动（产生现金管理-资金调拨） TA交易结算:产生真正的资金流动（产生现金管理-资金调拨） 权益处理：录入业务数据-权益数据中国石油 1000 按照分红比例0.1分红，除权日（正式分红的日子）2013-11-28，登记日 2013-11-26（截止到该天都享有分红） 根据权益数据进行处理（分红、送股） 日终处理： 1）统计库存 库存管理：进销存 昨日库存+ 进– 销 昨日库存+ 流入 - 流出 证券库存：（统计数量成本单位成本） 昨日库存+ 交易数据（买入、送股）- 交易数据（卖出） 现金库存：（统计现金余额） 资金调拨：凡属有资金流动都要产生相应的资金调拨数据 昨日库存+ 资金调拨所有流入（）– 资金调拨所有流出 TA库存（统计基金份额） 昨日库存+ TA交易数据（申购）-TA交易数据（赎回） 证券应收应付库存：（清算款、应计债券利息、估值增值） 11.27 买了001股票 1000 买了001股票 500 买了002 股票 1000 现金应收应付库存：（应计利息、TA清算款） 2）收益计提： 债券计息：按照证券库存数量* 利率*100/365 存款计提：按照现金库存余额* 年利率/365 (备注：利率等参数在业务参数模块维护) 两费计提：管理费（支付基金管理公司）、托管费（支付托管银行） 利率* 昨日基金资产净值/365 3）收益支付 若有该业务，例如银行支付利息、债券付息、支付管理费做相应的支付（产生真正的资金流动，体现在资金调拨，冲掉应收结余），若没有则不做 4）资产估值 1）估值增值 从证券库存得到证券数量* 收盘价–证券库存得到成本 产生应收应付数据 2)清算款 交易数据里查看成交日期=估值日期且结算日期估值日期若为买入则为应付清算款 若为卖出、分红则为应收清算款 TA交易数据里查看成交日期=估值日期且结算日期估值日期 若为申购则为应收申购款 若为赎回则为应付赎回款 产生应收应付数据放到业务资料-应收应付的数据 5）库存统计 6）净值统计 算出资产净值=资产-负债 资产=证券库存（成本）+现金库存（余额） + 估值增值+应收申购款+ 应收清算款+ 应收利息+ 应收债券利息 负债= 应付清??款+ 应付赎回款+ 应付两费 作业1： 金融估值核算系统九大模块具体模块子功能 业务参数、业务数据、现金管理、业务处理、日终处理 例如业务参数-基金设置设置基金管理公司成立基金的信息，包括： 基金代码：基金的内部编号 基金名称：华宝兴业股票成长基金 管理人：基金管理公司华宝兴业 基金规模：100亿 业务流程图要画在本子上 业务流程详细讲解写WORD文档， 300字详情参看以上说明