(2016年电大）深圳电大社会调查,定向资产管理业务调查.docVIP

电大考试资料、小抄，行考，形成性考核册，考试试题 关于东莞证券深圳新闻路证券营业部定向资产管理业务的调查 定向资产管理是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。随着资本市场的快速发展，证券营业部作为当前我国证券经营机构从事证券经纪业务的主要运作模式，它的建设和发展受到业内人士的普遍关注。目前行业内部竞争日益激烈， 正面临佣金改革、品牌差异、服务创新、员工队伍建设等带来的新挑战。发展定向资产管理业务为券商带来一定的资金收入。为进一步了解证券行业资产管理业务现状，本人于2011年8月5日至2011年9月10日对东莞证券责任有限公司深圳新闻路证券营业部定向资产管理业务展开调查，希望本人对新闻路营业部定向资产管理业务的研究分析可以为全国众多的证券营业部起到借鉴作用。 一、东莞证券新闻路证券营业部定向资产管理业务现状 东莞证券有限责任公司成立于1988年6月，注册资本为15亿元人民币,是国有控股的全国性综合类证券公司，也是全国首批承销保荐机构之一。东莞证券各项主要业务呈现“立足东莞，面向华南，走向全国”的格局。东莞证券深圳新闻路证券营业部（以下简称：新闻路营业部）成立于1993年，?是一家经营稳健，服务质量优良的证券营业网点。成立以来，营业部始终本着客户至上的服务宗旨，按照规范、诚信、务实、创新的经营理念，规范管理，诚信经营。公司秉承智慧创造财富、专业创造价值的核心价值观，为客户提供专业化服务，在业内树立了良好的品牌。 目前，东莞证券新闻路证券营业部为客户提供定向资产管理业务范围有： （一）一般定向理财业务 针对客户的现金资产，根据客户的投资需求量身定做投资管理计划，从而为客户提供个性化的投资理财服务。 （二）市值管理业务 使客户现有的股票类资产在经过一定的最优化配置或合理的操作后实现进一步增值的目标。 （三）公司司库管理业务 通过现金管理提高闲置资金的利用率，增加投资收益，降低企业高昂的财务费用；合理安排投资结构，使投资现金流匹配企业的经营现金流需求（日常经营现金流出，企业年度分红现金流出，长期实业投资现金流出等）。 二、东莞证券新闻路证券营业部定向资产管理业务存在的问题 在目前证券市场行情低迷，市场成交量萎缩的情况下，新闻路证券营业部定向资产管理业务保持良好的盈利态势，为广大客户提供了多元化理财服务，但在发展的同时也存在着一系列问题： （一）服务能力有待欠缺 开展客户资产管理业务，对证券公司能力要求很高。证券公司的内功修炼能不能满足资产管理业务的要求是市场关注的重点，要顺利开展资产管理业务，证券公司就要在研究水平、人才队伍建设、理财产品设计等方面下大力气。 新闻路证券营业部目前在业务人员的专业水平上还有待改善，还需要培养出一支专业的，能为客户提供全面定向资产管理业务服务的高素质人才。 （二）风险防控体系的建设有待加强 风险防控体系的建设是证券公司客户资产管理业务需要关注的另一个问题。由于资产管理业务实质上是委托与被委托的关系，客户和证券公司在权利和义务的监督、争议的解决、风险的处理等方面需要制度体系的保证，因此，风险防控体系的建设非常重要 新闻路证券营业部在定向资产管理业务风险防控方面还需进一步加强监管，在各种风险监管体系尚不完善的情况下，新闻路营业部应安排专人制定专项监管制度，保护好客户资产，预防风险的产生。 三、对新闻路营业部定向资产管理业务存在问题的原因分析 （一）从业人员专业化水平不够 由于开展定向资产管理业务，公司需要花专项资金来培养专业的定向资产管理业务从业人员，而大多数从业人员都是从事证券经纪业务的综合性人才，在专业化水平上还有一定欠缺。现在让他们去做单一的定向资产管理业务，也许会流失一部分客户，为了确保保障自己的利益不被减少，大部分从业人员可能会选择兼职从事定向资产管理业务，这样公司就很难建立起一支专业化的定向资产管理业务人员。 （二）市场风险制约了定向投资资产业务的发展 由于在市场风险尚不明确、资金使用情况得不到有效监管的情况下，客户把资金委托给证券公司定向管理需要有一个风险评估阶段来审核证券公司的背景资料、经营状况、公司规模和资金使用情况等。有时可能在某一个环节出一点小问题客户就取消证券公司的定向资产管理计划。在这种情况下，证券公司有没有能力是客户的资产高收益低风险成了客户最关心的问题。新闻路证券营业部应该拿出一个有效规避市场风险的计划，让客户打消顾虑，从而争取到更多的客户。 四、对新闻路证券营业部证券经纪业务的相关建议 面对日趋激烈的证券经纪市场竞争，客户经理或经纪人应主动跟客户沟通感情，了解客户对营业部的服务需要，加深客户对营业部的忠诚度。盈利模式也应采取专业化与多元化相结合策略，公司应扩大市场经营，增加场地，提升品牌知名度。审慎开展自营业务，积极