分业监管下的财富管理业务.ppt

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分业监管下的财富管理业务

* * 项目 商业银行 信托公司 证券公司 基金管理公司 保险公司 产品 监管机构 法律关系 发行批准方式 投资金额起点 投资者要求 银行理财产品 银监会 代理 事前报告制 5万元 客户评级 集合资金信托 计划 银监会 信托 事前报告制 100万元 合格投资者 定向资产管理业务 和集合资金管理计 划 证监会 未明确 备案制 限定性计划5万元 非限定计划10万元 无规定 公募基金 审批制 1000元 无规定 专户理财 证监会 信托 备案 5000万元 一对一 100万元 一对多 特定客户 投连险,分红 型人寿保险 保监会 未明确 审批 无规定 无规定 信息披露 规定详细,但允许 每周披露信托 银行和客户另有约 财产价值和单 定 位价值 每天/每周 每季度至少披露一 公布净值, 次,内容无要求 每季度公告 投资组合 无规定 每月评估投资 单位的价值, 每半年在指定 报纸披露一次 我国的理财业务采取的是分业经营、分业监管体制下的机构监管模式 *

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