第三方理财的优势精编.pptx

第三方理财什么是第三方理财？第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行，保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。123第一方，客户理财需求.第二方，金融机构产品提供者.第三方，金融服务的中立方定制理财方案市场上提供理财产品的有银行，基金，保险等传统机构，为什么客户要选择第三方理财？专业团队跟踪管理，与客户及时沟通第三方理财的优势作为独立机构，具有公正的立场从客户利益出发为客户提供广阔的投资视野专业人员量身定制理财策略基本过程Step1Step2Step3详细了解客户的实际情况包括资产状况，投资偏好，财富目标科学地配备各种金融工具为客户定制财富管理策略及时与客户沟通最新的产品情况及风险提示确保客户的资产安全，增长理财案例余先生经营着一家工程公司，因为公司应收的工程款无法如期到账，急需资金200万垫还银行贷款。余先生拥有两套住房，总价值1000万，银行的抵押贷款分别为300万和200万经过调查，于先生的该笔贷款评定为AAA级，随后第三方理财机构联络到投资人王先生，王先生非常乐意投资这笔AAA级贷款。　2011年4月，于先生提前半年归还了全部本息，王先生半年收回了15万的利息，随后王先生又将215万资金借给了新借款人。安排借贷双方到房地产交易中心办理了抵押登记，合同约定：“期限一年，年息15%，按季还息，到期还本”。两套房产第二次抵押登记在王先生名下第三方理财在全球的发展美国：60%的保险市场份额，40%的基金市场份额，56%的CFP持证人服务于第三方理财其他发达国家：第三方理财份额占10%-30%台湾：起步10年，份额2%左右香港：起步超过20年，份额估计在30%左右澳大利亚：50%的金融产品通过第三方理财机构推荐的渠道销售14253中国大陆：起步5年，份额估计7%（有研究认为不到1%）6法律与监管目前只有英国，美国与澳大利亚对第三方理财机构有明确的法律定位与监管机构，需要有经纪/交易资格并受相关机构监督从事第三方理财的理财师无法得到如律师、会计师的法律定位，无监管机构使得第三方理财机构的风险控制机制相对不完善中国大陆个人信托在法律上都是空白，限制了第三方机构的发展