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第六章 风险监测与报告 一、判断题 1．居民消费价格指数（CPI），是对城市居民消费价格指数的计算结果。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第一节 认知难度：记忆 难度：中 解题说明：反映一定时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格变动趋势和程度的相对数，是对城市居民消费价格指数和农村居民消费价格指数进行综合汇总计算的结果。 2．橙色风险信号是指有一定风险敞口，可能影响信贷资产安全，需采取提高安全性措施以防止风险扩散的一般风险信号。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第一节 认知难度：应用 难度：中 解题说明：黄色风险信号是指有一定风险敞口，可能影响信贷资产安全，需采取提高安全性措施以防止风险扩散的一般风险信号。 3．橙色风险信号发布后，有关部门要立即组织成立风险处置小组，制定风险处置紧急方案，采取有效措施制止风险恶化，减少损失，降低负面影响。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第一节 认知难度：应用 难度：中 解题说明：红色风险信号发布后，有关部门要立即组织成立风险处置小组，制定风险处置紧急方案，采取有效措施制止风险恶化，减少损失，降低负面影响。 4．通过信贷在线监控，某集团客户授信集中度为12%，说明该集团集中度过高，系统性风险较大。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第一节 认知难度：应用 难度：难 解题说明：单一集团客户授信集中度指标超过监管指标（15%），说明贷款集中度过高，系统性风险较大。 5．利率风险敏感度是利率上升200个基点对银行净值影响与资本净额的比率。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第一节 认知难度：理解 难度：中 解题说明：利率风险敏感度=在保持其他条件不变的前提下利率上升200个基点对银行净值影响/资本净额。 6．商业银行的操作风险监测程序一般采用定性的方法来监测自身经营管理过程中的操作风险暴露。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第一节 认知难度：应用 难度：中 解题说明：采用定性和定量的方法来监测操作风险暴露。 7．风险事项报告是对已经发生的内外部事件或因素进行报告。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第二节 认知难度：记忆 难度：中 解题说明：风险事项报告是对已经发生或者可能引发我行风险的内外部事件或因素进行报告。 8．风险分析报告可以分为年度报告、年中报告、季度报告和月度报告。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第二节 认知难度：记忆 难度：简 解题说明： 9．部门风险分析报告的报告主体是各级风险管理部门和各业务经营管理部门。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第二节 认知难度：记忆 难度：中 解题说明：部门风险分析报告的报告主体是各级行承担或者管理风险的部门。 10．年度风险分析报告重在反映报告期内风险状况，分析实现风险控制目标的影响因素，提出相关建议。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第二节 认知难度：理解 难度：中 解题说明：年度报告重在揭示全面风险状况，分析影响原因，总结管理措施，判断变化趋势并提出管理对策建议。 11．风险事项报告为文字报告，可附表格。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第二节 认知难度：记忆 难度：简 解题说明：风险事项报告采用报告单形式，可添加附件。 12．县级行派驻风险经理应及时将本级行全面风险报告报送二级分行风险管理委员会审议。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第二节 认知难度：记忆 难度：中 解题说明：县级行派驻风险经理应及时将县级行全面风险分析报告上报二级分行风险管理部门。 13．事件发生单位（部门）于风险事件发现后，在按相关制度办法规定的内容和程序向有关事件管理部门进行报告和处理的同时，立即向上级风险管理部门作首次报告。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第二节 认知难度：应用 难度：难 解题说明：事件发生单位（部门）于风险事件发现后，在按相关制度办法规定的内容和程序向有关事件管理部门进行报告和处理的同时，立即向同级风险管理部门（县级行报派驻风险经理）作首次报告。 14．发生重大操作风险事件后，事发单位应在5个工作日内进行首次报告。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第二节 认知难度：记忆 难度：简 解题说明： 15．我行风险管理报表可分为监管报表和主要管理信息系统中的风险管理报表两大类。（ ） 答案：错 命题依据：实务篇第六章，第二节 认知难度：记忆 难度：中 解题说明：还包括手工上报的风险管理报表。 16．中国大宗商品价格指数（China Commodity Price Index）可以综合反映中国大宗商品现货市场走势，作为研究中国经济活