国际海运物流风险防范与案例分析（PPT37页）.pptVIP

2017-4-11 1 国际海运物流风险防范与案例分析 精品资料网 2017-4-11 2 财务 风险 灾害 风险 操作 风险 流动资金 市场 信用 利率 外汇 战略 风险 监督 文化 合 同 自然事件 环 境 董事会 市场 竞争 客户 转变 产业 政策 客户 需求 一、风险及其分类 2017-4-11 3 操作风险是指由于不完善或失灵的内部程序、人员、系统或外部事件导致损失的风险。按照导致操作风险的不同因素，操作风险可被分为四类：人员因素导致的操作风险(如操作失误) 流程因素导致的操作风险(如流程执行不严格) 系统因素导致的操作风险(如系统失灵) 外部事件导致的操作风险(如外部欺诈、突发事件)。 其中，人、流程和系统导致的操作风险为内部因素导致的操作风险，而外部事件导致的操作风险属于外部因素导致的操作风险。 操作风险 2017-4-11 4 责任风险 合同责任风险 第三者的法律责任 其他风险 与客户的合同责任 与分包人的合同责任 与信息系统提供商的合同责任 投资的责任风险 方案设计的责任风险 金融服务的责任风险 特殊商品的责任风险 责任范围加大的责任风险 基于侵权行为须承担第三者法律责任 2017-4-11 5 信用风险 垫付费用 委托代理 违规签发提单或无单放货 预付运费或租金 船舶期租或光租 分期或延期付费 “运费到付”提单 “运费预付”提单 委托分包商 2017-4-11 6 信用风险的特点 航运产品质量不易控制 航运交易中重复博奕概率下降 航运交易中的赊销期加长：“到付运费” 客户资信状况不一且不易核查 缺乏有效的信用风险防范手段 缺乏信用意识、信用管理制度尚未建立 难以采取定量模型评估信用风险 航运企业提供的产品不具有独占性、独特性，在运输供给过剩、信息传递较差的情况下，客户违约后能很快找到新的交易伙伴。由此可见，航运产品的同一性极易造成重复博奕的概率下降，诱发客户违约，从而使航运企业信用风险增加。 金融领域：衍生金融工具较多 工商领域：卖方可以采取担保、抵押、停止供货、保留货物所有权、信用保险、期货套期保值等手段防范信用风险。 航运领域：其一，运费期货市场，仅限于不定期船市场。其二，在很多情况下，航运企业实际上无法行使货物留置权。 2017-4-11 7 信用风险的外部原因 （1）运输合同条款不清引起纠纷； （2）客户经营不善，无力偿还； （3）客户故意占用航运企业资金； （4）客户蓄意欺诈。 信用风险的内部原因 （1）对客户信息掌握不全、对客户信用判断不准； （2）财务、销售部门相互之间脱节、结算方式不当； （3）对应收账款监控不严； （4）对拖欠款缺乏有效的追讨手段； （5）企业内部员工行为所致。 信用风险产生的原因 2017-4-11 8 二、风险管理 2017-4-11 9 三道防线：第一道防线－日常监控，第二道－风险部门过程监控，第三道－检查、监察、内审、外审。 全面风险管理 2017-4-11 10 （1）接触客户——选择信用良好客户 （2）谈判——确定对每个客户的商业信用条件 （3）签约——选择必要的担保方式 （4）装船签单——实施对应收运杂费跟踪管理 （5）到期收款——及早对逾期账款进行催收 （6）收款失败——自行派人或委托机构追讨，申请诉讼或仲裁 全面信用风险管理 2017-4-11 11 理赔与索赔技巧 航运公司 2017-4-11 12 （一）货代未履行职责风险防范 此方面的风险很多，以下介绍常见几种： １、承运人选择不当 比如，货代作为货方代理选择了无资格的无船承运人，而后发生了无单放货，则货代是否要因未尽谨慎选择承运人之责而与承运人一起承担连带责任？如武汉海事法院审理的安徽某进出口公司诉上海某货运有限公司案中，就是作为货代的被告选择了未在我国交通部备案的无船承运人，因而被要求判决承担全部赔偿责任的。 三、风险防范的案例分析 ——以国际货运代理为例 2017-4-11 13 江南公司 上海外运 以自己名义提交了盖有本公司公章的空白货运委托书 上海外运当着海湾公司周石渠经理的面，将提单交给买方香港东如行有限公司收货人谭启伦，买卖双方对此行为均未表示异议 承运人船公司按航运惯例，凡没有在海运提单上写明运费支付方式的均按运费预付处理，向外运收取了运费25568美元。 海湾公司（卖方） 香港东如行 （买方） 江南公司代为履行了买方的义务，由其自行委托办理订舱、货运等手续，且又未在货运委托书上注明运费支付方式 ＦＯＢ条款 ２、授权不明 讨论：江南以上海外运负有委托不明的过错责任和违反交单程序以及应将本案的ＦＯＢ上海价格条件与货运代理纠纷作为一个整体来审为由，向上海市高级人民法院提出申诉？ 案例１：空白委托书 2017-4-11 14 1、未签发提单 2、记名提单无需经正本