佣金之访后付佣概念.pptx

2015基本法知识库 ——佣金之访后付佣 知识点回顾——什么是访后付佣？ 为保证客户权益，保证合规经营，严格执行监管规定，公司执行“访后付佣”制度，即新契约回访成功且问题件已处理完成的保单方可发放首佣及间接佣金。 发佣关键：及时回访！ 3 佣金发放，将取决于客户保单回访的时效 当月承保保单，回访成功时间在次月13日（含）之前，则保单佣金在当月佣金中体现； 当月承保保单，回访成功时间在次月13日之后，则保单佣金在回访成功月佣金中体现。 95511电话中心回访： 注释： 新契约回访成功且问题件已处理完成的保单——指回访结果为“成功健康件”的保单。 首佣——指保单初年度佣金，即FYC。 间接佣金——指以FYC为基础计提的其他利益，如：训练津贴、增员奖、个人季度奖、管理津贴、经理津贴等。 知识点回顾——佣金发放流程介绍 考核FYC 访后FYC 适用范围：该FYC适用于业务员考核及钻石 【当月承保件在次月13日（含）之前回访成功】 适用范围：此FYC适用于计算业务员首佣及间接佣金利益 访后付佣，保单FYC将分为考核FYC和访后FYC 访后付佣不影响考核和钻石的计算 知识点回顾——访后付佣的影响 及时回访 →无损失 按原始发佣规则， 正常发佣 未按期回访 →有损失 业务员初佣及一切与初佣相关的间接佣金的发放，都将受到影响 VS 知识点回顾——当“访后付佣”遇上新人训练津贴 如：3月承保保单 若在4月13日（含）前回访成功 则该保单FYC计提在3月，并计提3月的训练津贴 若在4月14日-5月13日（含）期间回访成功 则返算到3月FYC中，与3月其他FYC合并计提训练津贴，若有差额进行补发；同时该单不计入4月或5月训练津贴计算 若在5月13日之后回访成功 则与回访成功月其他FYC合并计提当月训练津贴 按期回访成功 延后1个月回访成功 延后2个月及以上回访成功 新人延期回访规则 新人延后1个月回访，可将FYC回算至承保月重新核算当月训练津贴 知识点回顾——回访流程介绍 注 意 及时回销1080单证 及时送达保单、交回客户签收回执 避免新契约回访问题件 避免月底集中交单（出单、回访容易滞后） 保单回访成功时间： 建议保单犹豫期内，最迟不能超过 次月13日（含） 7 掌握回访技巧， 助你轻松避免或快速处理问题件！ 知识点回顾——如何避免回访问题件？ 8 9 知识点回顾——预约回访【回执预约（回执单）】 根据中国保险监督委员会的要求，我公司将在犹豫期内对您进行电话回访服务。请您根据您的实际情况选择合适的回访日期及时间，我公司会优先按照您预约的时间进行回访；如您未选择相应的回访日期及时间，我公司将自行安排回访时间对您进行回访。 （提示：预约回访日期和回访时间支持单项选择） 回访日期： □签收回执后第3天???? □签收回执后第4天?? ???????????????????? ? □签收回执后第5天??? □签收回执后第6天????????? ????????????????????? ?□签收回执后第7天??? □签收回执后第8天 回访时间：□9:00-12:00??? □12:00-15:00 ???? ?□15:00-18:00? □18:00-21:00 为保证客户在犹豫期内完成回访，若回执预约回访 只能勾选第3天！ 10 核对客户电话是否正确 如电话正确：勾选电话直接选择“电话属实转电话回访”后提交即可； 核实件处理过程中，建议客户勾选预约回访（电话中心回访时会优先排班预约件），并告知新契约回访电话：0512-95511。 知识点回顾——预约回访【问题件预约（E行销）】 5、考核FYC适用范围？ A、综拓计算 B、考核计算 C、钻石计算 D、佣金计算 1、执行“访后付佣”后，保单FYC将分为考核FYC和访后FYC？（ ） 2、访后FYC仅影响首佣发放，不影响其他佣金利益的计算和发放？（ ） 3、新主任帮扶津贴的获取条件中，上季度有效增员（FYC ≧ 300元）是指考核FYC