现金重空系统建设方案(技术评估报告).docx

成都农商银行 现金重空管理系统 技术评估报告 （系统建设方案） 科技信息部 目 录 1 项目概述 1 1.1 项目背景 1 1.2 项目建设目标 2 1.2.1 业务目标 2 1.2.2 技术目标 2 1.3 项目范围 2 1.4 术语定义及参考资料 3 2 项目需求 4 2.1 总体需求 4 2.2 业务功能需求 4 2.2.1 公共业务模块 4 2.2.1.1 机构管理 4 2.2.1.2 库房管理 5 2.2.1.3 用户管理 7 2.2.1.4 岗位管理 7 2.2.1.5 权限管理 8 2.2.1.6 物品分类 8 2.2.1.7 登记薄及报表管理 9 2.2.1.8 各种业务事件流 9 2.2.1.9 库房与业务流程的对应关系 11 2.2.1.10 与门禁系统的对接 12 2.2.1.11 安全认证 12 2.2.2 现金、假币、凭证业务模块 12 2.2.2.1 基础数据维护 13 2.2.2.2 库房管理 14 2.2.2.3 网点与支行、支行与总行、网点向总行之间物资调拨管理 16 2.2.2.4 柜员现金、假币、凭证主要业务处理功能 18 2.2.3 箱包管理模块 19 2.2.3.1 基础数据管理维护 19 2.2.3.2 箱包配箱施封 20 2.2.3.3 箱包解箱拆封管理 20 2.2.3.4 箱包库存管理 20 2.2.3.5 库房箱包管理预警 21 2.2.3.6 箱包流转管理 21 2.2.3.7 箱包出入库管理 23 2.2.3.8 箱包特殊维护 24 2.2.3.9 物资流程推送 25 2.2.3.10 箱包维护 25 2.2.3.11 空箱配箱管理 25 2.2.3.12 查询、打印、报表统计 25 2.2.4 清分业务模块 26 2.2.4.1 基础数据管理维护 26 2.2.4.2 清分处理主要功能 26 2.2.4.3 查询、统计、报表 29 2.2.4.4 预警功能 29 2.2.5 押运管理模块 29 2.2.5.1 基础数据管理维护 29 2.2.5.2 线路规划管理 30 2.2.5.3 押运任务分配及押运任务管理 30 2.2.5.4 报警管理 31 2.2.5.5 查询、统计、报表 31 2.3 非功能性需求 31 2.3.1 软件及运行环境 31 2.3.2 开发技术框架 31 2.3.3 性能及容量 32 2.3.4 稳定性要求 32 2.3.5 可靠性要求 32 2.3.6 安全机制 32 3 技术方案评估判断条件 33 3.1 应用架构约束条件 33 3.2 运行环境约束条件 33 3.3 功能性条件 33 3.4 集成性条件 33 3.5 可靠性条件 33 3.6 可用性条件 34 3.7 可扩展性条件 34 3.8 项目实施模式评估条件 34 4 技术方案 35 4.1 总体架构 35 4.2 业务架构 36 4.3 部署架构 36 4.4 关联系统接口及交互 37 5 实施模式、人员投入及预算评估 38 5.1 必要前提条件 38 5.1.1 实施模式 38 5.1.2 功能分布 38 5.1.3 分期建设 38 5.2 内部人员投入评估 38 5.3 专业厂商实施模式评估 39 5.4 总体预算评估 39 5.4.1 业务量要求 39 5.4.2 主机指标要求 39 5.4.3 存储指标要求 39 5.4.4 网络指标要求 40 5.4.5 基础软件费用 40 5.4.6 费用合计 40 6 项目管理 40 6.1 管理目标 40 6.2 组织架构 40 6.3 管理规范 40 6.4 配置管理 41 6.5 变更管理 41 6.6 交付管理 42 7 风险分析 42 7.1 风险识别 42 7.2 风险应对预案 42 1 项目概述 1.1 项目背景 1. 外部环境 现金是当前使用最广泛的支付手段，随着现金的快速增加，现金业务运行成本也在快速上升。面对来自现金物流成本的挑战，中央银行在仅保留现金的市场准入、市场退出、反假货币三项职能外，将其他的现金押运、保管、清分等业务移向了下游的商业银行，促使商业银行承担更多的现金物流业务；于此同时，商业银行通过成立自己的现金处理中心等形式，以应对中央银行在现金业务方面的变革。随着银行现金存取款业务由柜面渠道逐步转移至自助渠道，银行网点由业务处理型转变为业务营销型，导致前台现金业务处理人员的减少，后台现金处理压力的增大，以及利率市场化和复杂的金融环境对商业银行运营成本管理提出的更高要求，未来商业银行的现金处理、保障模式必将发生巨大的变革。随着物联网技术的发展，物流企业、零售企业、电商平台等早已实现了实物、信息、账务的同步处理，商品库存、调拨的在线管理，银行现金实现信息化管理迫在眉睫。 在