某融资项目调查报告.ppt

客户基本情况 公司经营及利润情况 企业银行贷款及负债情况分析 借款需求、还款来源和合理性分析 保证担保设置 其　它 1 2 3 4 5 某君采石场300万元借款调查报告 01 02 03 04 客户基本情况 公司经营及利润情况 企业银行贷款及负债情况分析 借款需求、还款来源和合理性分析 目 录 / contents 05 保证担保设置 06 其它 根据《某公司业务操作规程》，投资部、风控部在某某采石场有关资料的基础上，对某某采石场申请300万元资金借款事项进行了调查，现将调查情况报告如下： 一、客户情况 （一）客户基本情况 1、公司名称：某某采石场 2、注册时间：为了各位方便简单,各位可以自行补充 3、公司地址：为了各位方便简单,各位可以自行补充 4、企业法人营业执照注册号：为了各位方便简单,各位可以自行补充 5、企业组织机构代码：为了各位方便简单,各位可以自行补充 6、中华人民共和国采矿许可证：为了各位方便简单,各位可以自行补充 7、矿区面积193600平方米，日产量2000吨，可开采年限10年。 经核实： 该公司营业执照注册号： 为了各位方便简单,各位可以自行补充 ；组织机构代码证： 为了各位方便简单,各位可以自行补充 均合法有效，并经有关部门登记。 营业执照 组织机构代码证 可自行增加融资方的融资企业的相关证照 可自行增加融资方的融资企业的相关证照 税务登记证：为了各位方便简单,各位可以自行补充 可自行增加融资方的融资企业的相关证照 采矿许可证：为了各位方便简单,各位可以自行补充 可自行增加融资方的融资企业的相关证照 利润 　　某企业位于 省，矿区面积19360平方米，主要产品为青石子、建筑沙石料，经检测，各项性能指标完全达到一级建筑石料要求。 　　年产供能力在37万方以上，其作为杭瑞高速芒市段主要石料供应商，并于德宏州公路局合作，参与德宏地州公路网建设并是德宏地州公路建设重要供应商，其规模、开采技术、管理水平在云南采石行业均处于领先地位，从开山下石到成品道砟至运输卸车，实现了完全机械化。 　　该公司生产的青石子、建筑沙石料2014自然年度销售额达2675万元，毛利润1321万元，公司利润较可观。　　 　　多年来，芒留帕秧山采石场一直担当芒市主要道路石料生产、销售、运输工作，与公路局、各工务段等重要施工单位建立了长期稳定的业务关系，为芒市“杭瑞”等线路的建设和维修提供了大量优质石料，为芒市的道路基础建设做出重要贡献。 情况 经营 公司经营及利润情况 该企业目前在芒市建设银行贷款500万元，经查询，该公司在银行无不良记录出现。 合理性分析 还款来源 合理性分析 借款需求 此次借款300万元，主要用于流动资金周转。 某采石场自去年与签订长期供销合同，并与今年与，资金需求增大，申请300万元借款，主要用于流动资金。公司以生产经营收入作为主要还款来源。 据该公司提供的财务资料计算所得：资产负债率为：5.93%，流动比率：13.31，速动比率：9.85。从以上数据可得出：该公司营运能力较强，盈利能力较强，并具备相对稳定的短期偿债能力。另外，该公司14年11月份曾从我公司融资200万，每月都能及时付息，2月20号一次性还200万本金，信誉良好！ 我们对该公司采取以下3种反担保、保证担保措施，主要有： 1、某采石场法人张玉、张玉妻子（凡云粉）以自然人身份对该公司的贷款承担无限连带责任保证。 2、某采石厂自有价值1310万元的车辆及设备抵押于我公司。 3、某公司为某采石场张玉在某民融登的贷款300万元用于流动资金提供保证。 保证担保： 车辆机械清单 担保之法律见证--见证书