寿险代理人多元化的时代.pptVIP

代理人多元化的时代 保险公司为顺应未来产品与市场的变动，及资金运用的灵活与自由，因此在营运上应有几项较大的变动： 除了传统寿险产品以外，也应开发金融性的商品，如：年金险等 行销组织必须改变， 尤其保险公司内部自行培养的代理人制度更应随时代不同、环境不同做变更与调整。原因是商品特性使然 可从现有代理人中选择稳定性、抗挫力强、品德良好的人员加强训练，并可组织销售团队，以应高阶市场及职团之开发 传统式的销售依然是重要的基础，但代理人应朝专业理财式的财务规划方向去努力（见后图）生存之机会空间均会大大提高 代理人必须接受保险金融化的未来变化，除了更要落实推销工作的哲学与科学的强化外，更要配合这个市场特性才能长存，否则淘汰会更快 保险业界之业内竞争必须走出这个单纯的人身保险框架，迈入与金融理财的大框架做结合开发更广大的市场 图： 发职团之市场 场或建立团队开 进入高阶个人市 金融业务 理财规划 结合 年金险规划 传统寿险销售 保险代理人 图解： 未来代理人除了可出售专属的传统寿险外，也应可出售金融性年金商品，同时也进出金融市场，为客户从事个人理财服务。透过与共同基金、买卖债务、投资理财是未来必走的趋势 。就公司多元化发展而言，应朝此方向去引导代理人学习，但销售技巧的扎实还是首要问题 协助客户从事人生风险规划。除有关疾病以外，失能与死亡诸项危险的分摊等概念也需依旧。但方向、内容、层次、规划却大有不同之处 更应协助客户为老年退休生活做提前准备。安享老年，以减轻老龄化社会的社会成本与负担 代理人成为财务规划专家，协助客户从事财务规划，个人理财的工作。投资、节税、财产规划、资产运用等，将使代理人天空更蓝、更广、更大 5. 此种方向建立在下面的条件： 代理人必须销售理念纯正、道德高尚、技能纯熟 代理人必须具有良好的专业，内、外在形象 代理人必须求知欲望强，市场适应性强 代理人必须观念思想具有现代化 代理人必须在专业知识上的训练要完整且能执业 代理人必须能以科技电子产品为销售工具 代理人必须有高度的职业伦理与公司配合 代理人必须有终身学习的目标与意识 代理人必须在工作上具有使命感 * 传统服 提升自我并建立新服务模式，期能更专业 务模式 *