反洗钱试题61339.doc

反洗钱试题答案 填空题 1、洗钱过程分为（处置）阶段、（离析）阶段、（归并）阶段。 2、金融行动特别工作组成立的时间是（1989年7月16日）。 3、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（20）万元以上（50）万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（1）万元以上（5）万元以下罚款。 4、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，致使洗钱后果发生的，处（50）万元以上（500）万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（5）万元以上（50）万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令（停业整顿）或者（吊销其经营许可证）。 5、我国反洗钱主管行政机关是（中国人民银行）。 二、判断题 1、现金不容易被利用为洗钱的工具。（错） 2、购置房产可成为洗钱的工具。（对） 3、地下钱庄不是洗钱的渠道。（错） 4、大额现金分散存入金融体系是洗钱的常用手法。（对） 5、北京市金融工作局是北京地区的反洗钱主管行政机关。（错） 三、选择题 1、以下哪些法规是人民银行颁布的反洗钱行政规章（ABCD） A、《金融机构反洗钱规定》 B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》 C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 2、洗钱的特点是（ABCD） A、隐瞒钱的归属和钱的来源 B、改头换面，压缩钱的体积 C、洗钱过程不留下明显的痕迹 D、始终控制洗钱的全过程，防止黑吃黑 3、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC） A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的 D、未参加反洗钱主管行政部门工作会议的 4、中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责（ABCD） A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测； B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况； C、在职责范围内调查可疑交易活动； D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动； 5、以下哪一个部门负责接收和分析大额和可疑交易（C） A、各省市的公安局 B、中国人民银行的县支行 C、中国反洗钱监测分析中心 D、各省市的金融工作局 四、问答题 1、《反洗钱法》规定的反洗钱的含义是什么？ 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为. 2、写出五种以上的常见洗钱手法？ 现金走私 将大额现金分散存入金融体系 投资或利用现金流量高的行业 购置流动性较强的贵重物品 购置房地产 利用地下金融体系洗钱 利用保险进行洗钱 购买不记名有价证券 利用“价格转移” 利用金融衍生产品洗钱 利用“保密天堂”洗钱 关联企业洗钱 大范围、多层次转账