2016年电大-电大犯罪心理学形成性考核册作业答案.docxVIP

一、名词解释1、个人理财2、个人保险理财3、个人证券理财4、资产分配策略5、退休养老保险6、基本养老保险7、外汇结构性存款8、个人银行理财产品9. 客户市场划分10.年金保险11. 艺术品投资12. 税收策划13.个人外汇理财规划14.个人证券理财规划15.个人保险理财产品16.年金保险17.个人外汇理财18.个人信托19.二、填空题1、个人理财的核心是根据理财者的（ ）与（ ）来实现需求与目标。2、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中（ ），达到（ ）。3、个人银行理财产品具有（ ）、（ ）、（ ）等方面的特点。4、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。5、当前，我国的个人外汇理财手段主要有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。6、个人外汇期权分为（ ）和（ ），其代表产品是（ ）和（ ）。7、个人信托产品主要包括四种，即（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。8、世界各国的养老保险模式主要有三种类型：（ ）、（ ）、（ ）。9、从风险和收益关系考虑，比较适合退休养老理财的工具有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）以及一些针对老年人的保险。10、艺术品投资风险表现在以下三方面：（ ）、（ ）、（ ）。11、证券组合通常可以分为（ ）、（ ）和（ ）。12.客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：（ ）、（ ）、（ ）。13.（ ）、（ ）和（ ）是世界上公认的效益最好的三大投资项目。14.进行房地产投资要按照一定的步骤制定（ ），要对个人买房的（ ）作恰当的评价。15.在购买保险理财产品时，要坚持（ ）的原则和（ ）的原则。16. 财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括（ ）和（ ）在内的综和资产组合。17. 影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：（ ）和（ ）。18. 个人证券理财产品的收益主要有（ ）和（ ）。19. 国内提供开办个人实盘外汇交易的银行主要的交易方式有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等形式。三、单项选择题1.（ ） 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的2.（ ）是指个人理财者购买理财产品时使用后比为人民币，到其所获收益为外币。A、卡类理财产品 B、外汇理财产品 C、人民币投资人民币收益理财产品 D、人民币投资外币收益理财产品3. 中年段个人证券理财的资产配置策略建议是（ ）。A、基金50%，股票40% ，国债10% B、基金50%，股票30% ，国债20% C、基金40%，股票20%，国债40% D、基金40%，股票40%，国债20%4. 以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是（ ）。A、外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场。B、外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场。C、美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面。D、国际外汇市场24小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所。5. 房地产投资的风险不包括（ ）。A、交易风险 B、意外风险 C、利率风险 D、信用风险6. 书画的交易占艺术品成交额的（ ）以上。 A、50% B、60% C、70% D、80%7. 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（ ）。A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值8. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ ）作为必须实现的理财目标。A、个人风险管理B、长期投资目标C、预留现金储备D、短期投资目标9. 股票类理财产品的收益主要来源于（ ）。 A、利息收益和价差收益 B、红利收益和价差收益 C、股利和资本损益 D、利息收益和资本损益10.开放式基金的交易价格主要取决于（ ）。A、基金总资产 B、供求关系 C、基金净资产 D、基金负债11. 投资连结险的特点中不包括（ ）。A、具有保障和投资理财的双重功能B、有一个最低的现金价值C、保费结构和资金流向公开透明D、投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理12. （ ）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。A、传统的外币储蓄存款 B、外汇结构性存款 C、外币定期存款 D、外币协议储蓄13