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团险合规经营与反洗钱知识分享 2010年5月5日 2010年：新《保险法》实施一周年；《保险公司管理规定》、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》、《人身保险新型产品信息披露管理办法》、《人身意外伤害保险业务经营标准》、《人身保险业务基本服务规定》、《保险机构案件责任追究指导意见》、《侵权责任法》相继实施，《保险公司高级管理人员审计办法》酝酿出台… … 监管措施越来越到位，处罚手段越来越严厉，合规经营不仅对公司十分重要，而且对管理人员个人发展也越来越必要。 十分荣幸与各位一起交流学习心得！ 一、团险合规经营案件分析 二、团险经营中的合规要求 三、团险经营中的反洗钱问题 四、当前团险合规经营的建议 第一部分 团险经营案例分析 案例分享 业务、财务管理漏洞为犯罪行为提供方便之门 大部分刑事案件，都和公司内部管理不到位有密切关系，特别反映出对有价单证、暂收据、发票和印章管理不严，不规范出单，没有严格执行财务和业务操作规范，执行和管理薄弱，为销售人员、财务人员和其他人员违法犯罪行为提供可乘之机 绝大多数不按照监管规定和公司制度处理的特殊情形，都为案件的发生打开方便之门！ 管理漏洞列举（1/2） 团险退保不退回原帐户 授权书、单证审核不严 例如，在受理理赔申请时，没有严格审查客户的授权书和申请材料，致使侵占理赔款项，没有交给客户 暂收据管理