人民币离岸市场在非洲地区的前景.docVIP

人民币离岸市场在非洲地区的前景 　　在中非双边贸易蓬勃发展的大背景下，非洲地区正成为具有巨大发展潜力的新兴市场，中国与部分非洲国家间跨境贸易及投资人民币结算量初具规模，人民币也将成为中非贸易往来不可或缺的结算货币。由于人民币跨境贸易结算业务在非洲地区尚处于起步阶段，为完善当地的人民币离岸市场，亟需加快发展中资、外资银行在南非、尼日利亚、肯尼亚等非洲国家的跨境贸易结算业务，扩大非洲地区离岸人民币市场份额，稳步推进非洲地区的人民币国际化进程。 　　非洲地区的离岸人民币业务发展概况 　　人民币跨境贸易结算量增幅显著 　　自2009年以来，中国一直保持非洲最大贸易伙伴地位，持续增长的中非贸易额正带动人民币跨境贸易结算业务在非洲发展壮大。中非贸易额从2000年的100亿美元左右发展到2014年的2218.8亿美元（见图1），突破历史新高，同比增长5.5%，且高于我国同期外贸增幅2个百分点，其中出口机电和高新技术产品同比增长13%。据中国海关统计，2014年中国对非出口1061.5亿美元，同比增长14.4%;自非进口1157.4亿美元，同比下降1.5%;中非贸易逆差达95.9亿美元，同比下降61%。中非投融资合作快速推进，2014年中国对非直接投资流量近35亿美元，同比增长19%，对非直接投资存量已近300亿美元（见图2），对非商业贷款总额超过500亿美元。中国已成为非洲第二大海外承包工程市场，2014年在非洲完成承包工程营业额达460亿美元，同比增长26%。截至2014年末，超过2500家中国企业 在非落户，涉及农业、电信、能源、加工制造等诸多领域。可见，中非在贸易、投融资、承包工程方面呈现出良好的发展势头，为人民币业务在非洲地区的推广奠定了坚实基础。早在2012年人民币国际化起步阶段，中非人民币跨境贸易结算额已达57亿美元，约占当年中非贸易额的3%。截至目前，中非贸易中采用人民币结算的非洲国家已达18个，预计2015年，中非贸易总额中150亿美元的份额将以人民币进行结算，今后人民币有望取代美元成为中非贸易的主要结算货币。 　　以非洲地区商业银行为主的跨境人民币业务发展十分迅速。中国银行、南非标准银行、渣打银行先后在非洲开展人民币贸易结算业务。自2010年中国银行率先在南非成功办理了非洲地区首笔对华人民币贸易融资贷款业务，截至2014年4月，中行的人民币清算业务已覆盖南非、尼日利亚、肯尼亚、毛里求斯等非洲主要国家的20多家主流银行，成为非洲人民币清算的主渠道。 　　人民币跨境贸易结算业务的推行不仅可以使中非双方规避美元汇率的波动风险，同时可以分享人民币升值带来的收益，提高资金的使用效率。然而，人民币跨境贸易结算在非洲的使用范围却十分有限。一方面中非贸易逆差导致非洲银行业开展人民币业务的意愿并不强烈，另一方面非洲80%的银行仍在使用美元进行贸易结算，人民币在非洲经济共同体内并不能完全自由流动。 　　在人民币结算业务的带动下，非洲部分中资银行开始办理人民币现钞业务。2011年8月中国银行在赞比亚正式推出人民币现钞业务，成为首家在非洲推出现钞业务的商业银行，截至2014年4月已累计买卖人民币现钞超过1600万元，并逐渐为南非金融市场提供人民币现钞批发业务。中行约翰内斯堡分行也在2013年4月将500万元人民币现金运抵毛里求斯国家银行。可见非洲官方和民间对人民币的需求与日俱增。 　　人民币成为非洲国家外汇储备货币的新选择 　　依托稳定的币值和中国良好的经济发展前景，人民币陆续成为尼日利亚、肯尼亚和南非等国央行外汇储备的组成部分。 　　自2012年8月起，尼日利亚和坦桑尼亚将人民币列为储备货币地位，并通过中国国家开发银行购买了总价值5亿美元的3年期国债，标志着人民币在非洲国际储备货币地位的崛起。2013年3月，南非央行与中国人民银行签署协议，确定投资中国银行间债券市场额度为90亿元人民币。尼日利亚央行2014年2月宣布将人民币储备份额由2%提升至7%，增持约130亿元人民币。人民币愈加变为非洲地区国家多元化储备、分散风险的新选择。 　　非洲主要国家人民币离岸市场可行性分析 　　南非 　　南非作为非洲最大的经济体，人民币业务起步较早，其发展人民币离岸市场潜力巨大，区域优势明显。 　　离岸人民币业务在南非迅猛发展。2000年10月，中国银行约翰内斯堡分行成为南非第一家正式对外营业的中资银行，于2010年率先完成非洲第一笔人民币跨境结算业务。自成立以来，该行人民币业务已覆盖约20个非洲国家，2013年人民币业务量已达126亿元人民币，积极推动着人民币业务在非洲的国际化进程。2015年2月中国工商银行完成收购南非标准银行60%股权，首次通过并购国际银行实现交易业务的全球化。 　　南非外汇储备日趋多元化。2013年3月