庞氏骗局案例分析.ppt

传销，一个骗局和罪恶的代名词 追溯传销历史 庞氏骗局（Ponzi scheme）是一种古老而常见的投资诈骗，是许多非法的传销集团聚揽钱财的主要伎俩。 案例分析：庞氏骗局的骗术根本没有所谓的投资，仅仅是将新投资者的本金交给旧的投资者而已 骗了华尔街坑了半个世界 损失高达500亿美元的麦道夫骗局给了日显颓唐的华尔街一记响亮的耳光。 除同为犹太人的大导演斯皮尔伯格等社会名流外，麦道夫骗局牵连的客户多为世界知名的投资机构。如加拿大皇家银行、瑞士金融服务机构、日本的野村证券、英国的汇丰银行等等。随着伯尔尼的陷落，这些投资机构的好日子也随之终结。而其波及之广，使得半个世界都在跟着震动。 Grazie 卡洛.庞奇 庞氏骗局：传销始祖 高一二班 李文禧 庞氏骗局 身边的庞氏骗局 教训与启示 麦道夫诈骗案：骗了华尔街坑了半个世界 1919年庞氏骗局 “庞氏骗局”源自一个名叫卡洛.庞奇的意大利人。曾被认为是与哥伦布、马尔孔尼齐名的最伟大的三个意大利人之一，因为他像哥伦布发现新大陆一样发现了钱。 当某个金融专家揭露“庞氏骗局”的骗术，他发表文章反驳专家说他什么都不懂。1920年庞奇破产，他所收到的投资可以几亿张欧洲邮政票据，可他只买了两张。庞奇最终锒铛入狱，出狱后，他又干了几件类似的勾当，再次入狱。1934年被遣送回意大利，他又想办法去骗墨索里尼，但没有得逞。1949年，他在巴西去世，死去时身无分文。 庞氏骗局：传销始祖 一年后被揭发，实际从未投资过回信券 七个月内吸引了三万名投资者，庞兹成为传奇 成立证券交易公司 首批投资者获利，大批投资者跟风而来 回信券带来“新概念” 一种可在国际间流通的邮政票据：寄信人为了免去回信人的经济负担，通常会在信中夹带一张回信券，人们可以用它在当地邮局兑换邮票。 著名的金融分析专家查伦斯?巴伦撰写的调查文章称：尽管庞齐为投资者兑换了丰厚的回报，但其本人并没有投资购买回信券，按照所受投资，庞齐需要购入1600万张回信券，但实际流通中的回信券总数仅为2.7万——回信券只是一个噱头，“投资”的本质根本就是骗局。 只需要45天，就可以赚到投资额的50%；而3个月，能让你的投资翻番。 狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当 麦道夫诈骗案 人物简介： 伯纳德?麦道夫(Bernard Madoff）美国著名金融界经纪人，前纳斯达克主席，麦道夫曾是华尔街最受人敬重的成功商人，有着良好的从业记录和信誉。但其运作良好的公司核心竟是一个巨大的庞氏骗局：根本没有所谓的投资，他仅仅是将新投资者的本金交给旧的投资者而已。此案为投资者带来的实际损失高达500亿美元。 麦道夫诈骗案 打造高门槛投资俱乐部 神秘光环包裹投资技术 他不要少于100万美元的投资，利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所，在美国各大城市编织关系网，他的客户包括富豪、对冲基金、大型机构投资者甚至欧洲的一些银行。 他的另一个苛刻条件是，如果你想投资于麦道夫，那么请你不要问他关于投资的任何问题，至于为什么在别人不赚钱的岁月里，他可以赚钱，麦道夫则用几个字简单做了解释：“内部消息”。 很多精明无比的对冲基金管理者、专业投资人士，竟也被“内部消息”这几个字轻而易举征服了。 设法逃避监管和披露信息 从运作上来看，利用不知名的会计事务所进行日常审计，负责麦道夫投资证券公司10多亿美元资产审计的会计事务所，居然只有3名员工：合伙人、秘书以及一名会计师。 庞氏骗局 身边的庞氏骗局 教训与启示 麦道夫诈骗案：骗了华尔街坑了半个世界 庞氏骗局：传销始祖 身边的庞氏骗局 投机性的股票交易牛市： 通过一轮一轮的投入不断抬高股价，依靠后一轮的资金投入来给前轮的投资者提供收益，这样的游戏一直持续着、直至没有新的承接者而崩溃。 房地产市场： 从众的购房理念—— 住房需求和价格攀升— 房地产商的利润期望——进一步推高房屋价格—消费者追高购买，这样供需关系使得价格不断提高，直至某一天购买房屋的资金难以为继时，房产价格将应声而落。 庞氏骗局 身边的庞氏骗局 教训与启示 麦道夫诈骗案：骗了华尔街坑了半个世界 庞氏骗局：传销始祖 庞氏骗局给我们的最大启示: 在许诺不合实际的投资回报率并无实际业务支撑时，人人都是“庞氏”。 教训与启示 经济泡沫是在欲望的驱动下所进行的一场大众的狂欢。择大众的选择，一起狂欢是容易的．而真正在庞氏骗局中获得巨额利益的人正是那群提前退出狂欢的人 -----《 经济泡沫迷局的现代性求解》 Th