理财规划师三级《专业能力》复习重点.doc

《理财规划师三级专业能力》复习重点 临沂大学商学院 陈海涛 目 录 第一章 现金规划 1 第一节 分析客户现金需求 1 第二节 制定现金规划方案 1 第二章 消费支出规划 4 第一节 债务消减计划 4 第二节 制定住房消费方案 4 第三节 制定汽车消费方案 8 第四节 制定消费信贷方案 9 第三章 教育规划 9 第一节 客户教育需求分析 9 第二节 制定客户教育规划方案 10 第四章 风险管理和保险规划 12 第一节 收集客户信息 12 第二节 提供咨询服务 12 第一单元 保险基础知识 12 第二单元 保险的基本原则 15 第三单元 保险合同 18 第四单元 人身保险产品介绍 22 第五单元 财产保险产品介绍 24 第五章 投资规划 26 第一节 投资规划概述 26 第二节 客户信息的收集与整理 27 第三节 投资工具 28 第一单元 股票 28 第二单元 固定收益证券 32 第三单元 共同基金 34 第四单元 私募基金 37 第五单元 投资型信托 38 第六单元 外汇 40 第七单元 银行理财产品 42 第八单元 券商集合资产管理计划 42 第九单元 QDII产品 43 第十单元 金融衍生品 43 第十一单元 黄金 46 第四节 投资咨询工作的流程 47 第六章 退休养老规划 47 第一节 收集客户信息 47 第二节 提供咨询服务 48 第一单元 我国的养老理念及退休养老规划