《三方存管》银行新员工入职培训.pptVIP

目 录 ◆资金更放心。过去，客户的保证金交由证券公司一家存管，被挪用 的情况屡屡发生。客户交易结算资金交由第三方存管银行统一存管客 户的资金安全可以得到保障，更加放心。 ◆存取更省心。客户不仅可以通过券商原有的方式完成转账，还可以 通过银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成资金的存取、银 行账户和保证金账户之间的划转。 ◆服务更贴心。客户成为券商和银行的共同客户，不仅可继续享受原 来券商提供的投资理财服务，而且还可以享受银行各种理财服务。 ◆监管更到位 。由于保证金交由银行统一存管，这样便于国家对违 规资金进入证券市场的监管。 第三方存管 高新支行 吴寒 定义（what） 必要性（why） 交易对象（who） 银行操作（how） 办理时间和地点（when and where） 定义（what） 第三方存管业务是指个人证券投资者通过我行电话银行、证券公司的电话委托系统、自助终端，实现其资金在我行储蓄账户（或中信卡账户）与证券公司资金账户之间的实时转账、查询银行储蓄账户或证券投资资金账户余额交易。 必要性（why） 客户 商业银行 证券公司 交易对象（who） 银行办理时间和证券服务时间一致 上午：9:30-11:30 下午：13:30-15:00 办理时间（when） ◆证券公司、商业银行 办理地点（where） ◆预指定存管银行确认 ◆客户变更银行结算账户 ◆银证转账交易 ◆查询类交易 银行操作（how） 1、预指定存管银行确认（对私）50800 预指定存管交易指由证券公司经预定通讯线路将客户数据实时发送我行，我行系统记录客户姓名、身份证件、资金账户及联系地址等，为客户开立存管账户，建立存管账户和资金账户间的一一对应关系,本交易为单节点交易，由支行受理岗办理。 所需资料： ◆客户本人携带有效身份证件 ◆证券账户卡（如没有开立证券账户和资金账户，可在证券公司营业网点柜台办理） ◆我行有效借记卡/活期存折 ◆证券公司的《存管协议书》 审核要点： ◆查验客户中信借记卡/活期存折、证券账户卡、《三方存管开户单》、《存管协议书》上记载的姓名、证件名称和号码是否与客户提交的证件相符。 ◆审核《存管协议书》一式三份是否完整、客户签字是否清晰，《存管协议书》是否预盖有证券公司业务专用章。 操作流程： ◆提交交易50800。 ◆根据交易界面提示，录入客户信息和账户信息，请客户输入银行账户密码和证券资金密码。 ◆核对无误后，打印中号通用凭证二联，交客户签字后盖个人业务专用章。 传票整理： ◆将中号通用凭证银行联和《存管协议书》银行联做传票上交事后监督在中心。 ◆将中号通用凭证客户联、《存管协议书》客户联、客户身份证及银行账户介质等返还给客户。 2、客户变更银行结算账户（50806） 变更银行结算账户是指客户在同一存管银行系统内，将银证转账结算账户修改为同名、同身份证件号下的另一个结算账户 适用情况： ◆客户主动要求变更银行结算账户。 ◆换卡/折。 客户换卡后卡号变更，我行系统不能自动将银行存管系统中客户的旧卡/旧折替换为新卡/折 ，需手工变更。 ◆卡/折挂失新开。卡挂失新开后卡号变更，我行系统不能自动将银行存管系统中客户的旧卡/旧折替换为新卡/折 ，需手工变更。 所需资料： ◆客户身份证 ◆客户旧卡/旧折 ◆客户新卡/新折 客户新旧卡/折所对应的客户信息是否与客户身份证件上一致。 审核要点： 操作流程： ◆01300对客户身份进行核查。 ◆50806交易，根据交易界面提示录入客户信息等，请客户输入新卡/折密码和证券资金密码，打印中号通用凭证二联，交客户签字后加盖个人业务专用章。 传票整理 ◆中号通用凭证银行联和联网核查凭证一起上交分行事后监督中心。 ◆中号通用凭证客户联、客户身份证以及客户卡/折一起返还给客户。 3.银证转交易（50810） 本交易用于在服务时间内将中信借记卡/存折内资金划转至账户所关联资金账户内。 所需资料： ◆客户身份证 ◆客户卡/折 客户卡/折对应的客户信息是否与客户身份证件上一致。 审核要点： 操作流程： ◆01300对客户身份进行核查。 ◆50810交易，根据交易界面提示录入客户信息等，请客户输入卡/折密码，打印中号通用凭证二联，交客户签字后加盖个人业务专用章。 传票整理 ◆中号通用凭证银行联和联网核查凭证一起上交分行事后监督中心。 ◆中号通用凭证客户联、客户身份证以及客户卡/折一起返还给客户。 银转证冲正（50811） ◆银转证冲正仅限于内部柜员因操作差错等特殊原因使用。 ◆经办柜员仅可对本人银转证交易进行冲正且需要主管授权。 ◆银转证冲正需输入原银行转证券账交易存管系统流水号。 ◆银转证冲正后，相应的银行转证券交易被撤销，对