银行业身份证鉴别技术方案.pptVIP

①数字防伪 ②防伪膜：采用具有自主知识产权的定向光变色膜等技术。 ③印刷防伪：印刷防伪技术包括底纹精细、缩微印刷、彩虹印刷，印刷图案中隐藏加密点和变形加密字。 ④背面性别项目的位置有定向光变色的“长城图案”，左眼看黄色，右眼看绿色，两眼一起看就表现为蓝色，白天、夜晚所显现的又是不同的光泽。 ⑤照片下方有光变光存储的“中国CHINA”字样． ⑥油墨：正面在紫外光下有荧光油墨印刷的“长城”图案． ⑦油墨：背面字体采用红外油墨印刷 ①正面长城的中间有“WLCC”字样。 ②正面长城签发机关上方有“ZHRMGHGJMSFZ”构成的长城城墙。 ③国徽边上的圆弧为断线。 ④照片下方“中国CHINA”中缩微文字和断线。 定向光变色的“长城烽火台”图案在不同的角度变色，用左眼看可能是黄色，右眼看可能是绿色，两眼一起看就表现为蓝色；白天、夜晚所显现的又是不同的光泽。 签证机关上方“ZHRMGHGJMSFZ”构成的长城城墙。 在长城的中间和旁边的山上有“WLCC”字样 证件图案中隐藏微缩文字(JMSFZ) 临时身份证（有效期为三个月） 临时身份证常识 　 新版临时居民身份证式样为聚酯薄膜密封的单页卡式，证件采用国际通用标准尺寸，正面印有证件名称和长城图案，背面登载公民本人黑白照片和身份项目，包括：姓名、性别、民族、出生日期、常住户口所在地住址、公民身份号码、证件的有效期和签发机关。 ①光变油墨 ②荧光油墨 ③微缩文字 一、《中华人民共和国反洗钱法》 第五条第一款规定：“对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。” 第十六条第一款规定：“金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。”第二款规定：“金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。”第三款规定：“客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。”第五款规定：“金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。”第六款规定：“金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。” 第十八条规定：“金融机构进行客户身份识别、认为必要时，可以向公安、工商行政管理部门核实客户的有关身份信息。” 银行业需建立核查居民身份证的相关依据 二、《中华人民共和国票据法》 第五十七条规定：“付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书的连续，并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件。” 第八十二条规定：“开立支票存款账户，申请人必须使用其本名，并提交证明其身份的合法证件。” 三、《个人存款账户实名制规定》 第七条规定：“在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。” 四、《票据法实施细则》 第十六条规定：“票据法所称‘本名’，是指符合法律、行政法规以及国家有关规定的身份证件上的姓名。” 银行业需建立核查居民身份证的相关依据 《人民币银行结算账户管理办法》 《支付结算办法》 《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行)》 以上都对身份证真伪核查有相关的要求，所以对于可以看出鉴别居民身份证真伪的重要性。 银行业需建立核查居民身份证的相关依据 * 银行业身份证真伪鉴别 主讲人：李聪颖 兴业银行股份有限公司呼和浩特市分公司 目录大纲 1、身份证的概念及用途 2、假身份证的危害案例 3、怎样甄别真假身份证 4、冒领身份证的危害 5、冒领身份证的鉴别 6、携带他人身份证办理业务的辨别 7、银行业建立核查居民身份证的相关规定 概念用途 身份证是可以证明一个人的合法身份证件。是公民进行社会活动，维护社会秩序，保障公民合法权益，证明公民身份的法定证件。 依照《中华人民共和国居民身份证条例》，一代身份证自2013年1月1日起停止使用。所以我们下面所讲的身份证均为二代身份证 居民身份证在银行业的用途： 居民身份证是在银行办理各类业务的有效身份证件之一，可以办理开户、办理金融产品、转账汇款、传票等等。 假身份证的用途及危害 1、恶