学习融资知识小结.docVIP

九月份学习小结 ——融资概念篇 1、学习的目的是什么？ 提高个人的学识，吸取有效且实用的成功经验，让每个所谓的“骨干、精英”在各自的岗位发挥最大的潜能，因为错误的努力和蛮干是一种更大的浪费或腐败；为实现茶陵的十二五规划做充电，为实现茶陵的经济腾飞而打基础。 我被分到“市城发集团”的财务部，安排跟财务部的罗常青副部长学习“融资”。集团决定我们到城发的四个人先都跟这安排的部门学习一个月，后面根据自己的想法再选择对应的部门进行跟班学习。第一个月我在财务部跟班期间，对融资这个版块脑袋里是一溜串的问号——融资具体是什么？融资平台是什么?融资模式、方法有哪些？BT的细节是怎样？BOT又是怎么一回事？、、、、等等，满脑子的雾水。自己是学工程类的，对这些经济方面的知识确实相当缺乏，但作为在各经济工作前线岗位的职工应当具备这方面的知识，所以我很高兴有这么一次学习的机会，现把这段时间学到的一些关于融资概念性的知识整理如下，供同行跟班的兄弟姊妹一起探讨学习。 2、融资是什么？ 指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，或为取得资产而集资所采取的货币手段。 融资通常是指货币资金的持有者和需求者之间，直接或间接地进行资金融通的活动。广义的融资是指资金在持有者之间流动以余补缺的一种经济行为这是资金双向互动的过程包括资金的融入（资金的来源）和融出（资金的运用）。狭义的融资只指资金的融入。融资，指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，或为取得资产而集资所采取的货币手段。 从狭义上讲，融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程，也就是说公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则，通过一定的渠道和一定的方式去进行。我们通常讲，企业筹集资金无非有三大目的：企业要扩张、企业要还债以及混合动机（扩张与还债混合在一起的动机）。 从广义上讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。从现代经济发展的状况看，作为企业需要比以往任何时候都更加深刻，全面地了解金融知识、了解金融机构、了解金融市场，因为企业的发展离不开金融的支持，企业必须与之打交道。1991年邓小平同志视察上海时指出：“金融很重要，是现代经济的核心，金融搞好了，一着棋活，全盘皆活。”由此可看出政府高层对金融逐渐重视。谓地方融资平台，就是指地方政府发起设立，通过划拨土地、股权、规费、国债等资产，迅速包装出一个资产和现金流均可达融资标准的公司，必要时再辅之以财政补贴作为还款承诺，以实现承接各路资金的目的，进而将资金运用于市政建设、公用事业等肥瘠不一的项目。地方政府投融资平台，是指各级地方政府成立的以融资为主要经营目的的公司，包括不同类型的城市建设投资、城建开发、城建资产公司等企业（事）业法人机构，主要以经营收入、公共设施收费和财政资金等作为还款来源。所谓第三方融资平台是指在整个的投融资产业链中居于中间环节，连接着上游的PE/VC和下游的有融资、并购以及上市需求的企业。它们主要面向中小企业吸收民间资本，为资金项目提供点对点的对接平台，目前国内比较专业的投融资第三方服务平台主要有国富投融网、51资金网等，这类平台往往借助网络这一媒介实现资金项目的线上对接。融资工具是指在融资过程中产生的证明债权债务关系的凭证。早期的信用是利用口头承诺的方式进行的，这种口头承诺局限性很大，毁约风险也大，于是人们通过书面证明来确认双方的信用关系。它记载着融资活动的金额、期限、价格(或利息)等，对债权债务双方具有法律约束效力。这种书面凭证反映了一定的信用关系，融通了贷借双方的货币余缺，因此融资工具也可称为“信用工具”或“金融工具”。 债权融资模式包括六种：1、国内银行贷款 2、国外银行贷款 3、企业发行债券融资 4、民间借贷融资 5、信用担保融资 6、租赁融资 股权融资模式包括六种：1、股权出让融资 2、产权交易融资 3、增资扩股融资 4、杠杠收购融资 5、风险投资融资 6、私募股权融资 内部融资和贸易融资模式包括七种：1、留存盈余融资 2、资产管理融资 3、票据贴现融资 4、资产典当融资 5、商业信用融资 6、国际贸易融资 7、补偿贸易融资 项目融资和政策融资模式包括六种：1、项目包装融资 2、BOT项目融资 3、IFC国际融资4、高新技术融资 5、专项资金融资 6、产业政策融资 7、什么是金融机构？ 金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业包括银行、证券、保险、信托、基金等行业，与此相应，金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公