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第二篇 银行业相关法律法规习题 5.1 中国人民银行监督管理措施相关规定 1、对银行业金融机构具有监督管理权限的机构包括（ ） A．中国人民银行 B．中国银行业监督管理委员会 C．中国证券监督管理委员会 D．中国保险监督管理委员会 【答案】A、B 5.2 银监会监督管理措施相关规定 2、属于中国银监会监督管理范围的机构包括：（） A．中国农业发展银行 B．东方资产管理公司 C．华安基金管理有限公司 D．汇丰银行上海分行 【答案】ABD 3、按照《银监法》的规定，对已经或者可能发生风险的银行业金融机构进行处置的方式包括（） A．接管 B．重组 C．撤销 D．依法宣告破产 【答案】ABCD 4、属于银监会的监督管理措施是（） A．检查监督执行有关存款准备金管理规定的情况 B．审慎性监督管理谈话 C．强制风险披露 D．查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金 【答案】BCD 5.4 反洗钱法律制度 5、国务院反洗钱行政主管部门包括：（） A．中国人民银行 B．中国银行业监督管理委员会 C．中国证券监督管理委员会 D．中国保险监督管理委员会 【答案】A 6、中国人民银行履行的反洗钱职责包括（） A．组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测 B．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C．审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内控制度方案 D．根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作 【答案】ABD 7、金融机构承担的反洗钱义务包括（） A．建立反洗钱内控制度、设立专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作、开展反洗钱培训和宣传 B．建立客户身份识别制度 C．建立客户身份资料和交易记录保存制度 D．建立大额交易和可疑交易报告制度 【答案】ABCD 8、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下需要进行大额报告的交易有：（） A．张三在某银行分行营业部上午一次性存入美元4000美元现钞，下午又在浦东支行、市西支行分别存入5000美元、3000美元； B．某甲公司上午以转账方式向乙公司支付货款150万元人民币，下午收到丙公司汇款180万元人民币； C．上海某公司接受世界银行项目贷款，通过某银行进行转贷，收到外汇2000万美元； D．某公司在银行开立的七天通知1000万元人民币到期后转存。 【答案】A 9、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚:（） A．未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作的。 B．未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C．违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D．未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 【答案】ABCD 6.1 存款业务法律规定 10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（） A．《介绍信》 B．《办案协查函》 C．《协助查询存款通知书》 D．《查询令》 【答案】C 11、金融机构违反利率管理规定的行为包括（） A．擅自提高或降低存贷款利率的 B．变相提高或降低存贷款利率的 C．擅自或变相以高利率发行债券的 D．其他违反《人民币利率管理规定》和国家利率政策的 【答案】ABCD 12、我国利率管理机构包括中国人民银行和国家外汇管理局，其中，中国人民银行负责人民币利率的制定和管理，国家外汇管理局负责外币利率的制定和管理。 【答案】错误。 更正：中国人民银行是管理利率的唯一权利机关，统一制定和管理本外币利率。 6.3－6.5 授信业务法律规定、银行业务禁止和限制 13、按照《商业银行法》的规定，以下描述正确的是（） A．商业银行不得向关系人发放信用贷款 B．商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件 C．商业银行同业拆入的资金不得用于发放固定资产贷款或者用于投资 D．商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10％ 【答案】ABCD 7.1 民事法律主体 民事权利主体就是参与民事法律关系，享有民事权利并承担民事义务的自然人。（×） 法人按照活动性质可以分为企业法人、机关法人和社团法人。（×） 下列可成为民事主体的有A.国家主席B.四川长虹电器股份有限公司C.天平律师事务所D.上海市银行同业公会 【答案】BCD 依照法人成立的要件，下列机构中具备法人资格的有(　　)A、出版社的编辑部B、某市劳动局C、某大学法律系D、某市西城区人民检察院 【答案】B×） 行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以被代理人名义订立合同，相对人有理由相信行为人有代理