融资融券交易操作指引.docVIP

客户融资融券交易操作指引 （一）软件登陆方法 在登录帐号（见图1-1）时，输入信用账号（59006XXXXXXX）和密码，输入帐号和密码时要做好保密工作。 图1-1 图1-2 客户在国信证券交易系统中，其普通资金账户和信用资金账户共用同一个客户代码，允许有不同的资金密码；客户普通证券账户与信用证券账户分别挂在普通资金账户和信用资金账户下，但两者交易密码相同。客户选择信用账户进行交易，必须以信用账户进入交易系统；同样，如果客户选择普通账户进行交易，则必须以普通账户进入交易系统。信用账号与普通账号的区别是在第五位信用账号是8。 （二）融资融券交易操作方法 1、资金存取 客户如需将资金存入账户，需选择银证业务--选择银行转证券或证券转银行。 2、担保品转入转出 客户选择以股票作为担保物时可选择“担保品划转”菜单转入股票，在划转时注意划转方向，要选择划入信用账户。 融资买入： 在借款买入股票时选择融资买入（见图2-1），即报单后确认证券在不在融资标的池内，若非标的证券则视为无效委托。 直接还款：客户直接用信用账户中的现金归还借款； 卖券还款：客户卖掉股票直接还款。 图2-1 若为标的证券，则我公司的交易系统会进一步检测帐户中的保证金可用余额是否充足，不足则为无效委托，保证金可用余额充足则融资买入成交。 后期，股价上涨，协议期内继续持有，且最长不超过6个月；一旦股价下跌，保证金比例跌破维持担保线，我公司会向投资者发送追加保证金通知。投资者收到通知后需在规定的时间内追加保证金至警戒线方可继续持有；不能满足在规定的时间内追加保证金至警戒线的要求，则会被强行平仓到警戒线或全部平仓，平仓余额继续持有或被继续追索（见图2-2）。 图2-2 融券卖出： 客户在借股票卖出时，应选择融券卖出（见图2-3）操作流程与上文中融资买入相类似，具体操作指引见图2-4。 买券还券：客户买入借的股票用于偿还融券； 直接换券：客户用账户中已有的股票直接偿还融券。 图2-3 图2-4 （三）融资融券交易结束的操作 融资融券交易结束可分为主动结束交易和被动结束交易两种（见图2-5、图2-6）。其中，主动结束交易是指协议期尚未满，协议有效、协议可直至到期的主动行为；被动结束交易是指协议期满，被强行平仓发，属被动行为。 图2-5 图2-6 期间，如何在交易软件上进行卖券还款、买券还款、融资时的直接还款、融券时的直接还款，可分别详见图2-7、2-8、2-9、2-10。 图2-7 图2-8 图2-9 图2-10 （四）融资融券交易查询功能的操作说明 图3-1 1、未平仓合约查询：查询现有的融资或融券情况； 2、已平仓合约查询：查询历史的融资或融券情况； 3、标的证券查询：查询可融资买入或融券卖出的证券； 4、担保品证券查询：查询可作为担保品的证券； （六）担保物的补交和返还 担保物的补交：接到国信证券预警通知后，客户应在两个交易日补足担保物，否则会有不良记录，达到平仓线时还会被强制平仓，补交担保物后应满足维持担保比例超过150%的要求。补交担保物的方式有两种：直接到营业网点办理或通过国信证券电话委托、网上交易自助办理。 担保品返还：在融资融券交易过程当中，可随时进行担保品提交。在信用账户的维持担保比例超过300%时，可将超过300%的那部分资产转出，通过“担保品返还”将担保证券由信用证券账户划转至普通证券账户，或将资金转出至三方存管银行。（操作见图3-3） （七）资料修改及密码管理 客户办理流程与普通账户基本相同，值得注意的是修改交易密码时将会同时修改普通账户和信用账户的交易密码。 重庆红锦大道证券营业部